Тест проверки знаний работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами. Тест проверки знаний работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами Проверка знаний по под фт

Порядок действий при получении требования Прокуратуры:

1. Внимательно изучите список требуемых документов;
2. Проверьте правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ на соответствие действующим нормам закона на момент предоставления в Прокуратуру;
3. Уточните у помощника прокурора, что имеется ввиду под тем или иным документом, если в требовании содержится размытая формулировка;
4. Изучите все обязанности организаций или ИП, которые должны исполняться в соответствии с законодательством, что бы ответить на все вопросы проверяющего;
5. Если вы сомневаетесь в правильности организации внутреннего контроля, в соответствии документов нормам законодательства, обратитесь к специалисту по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ.

Специалисты «Национальное достояние» (МЭЦФМ) участвовали в многочисленных проверках, проводимых Прокуратурой, и знают все тонкости этого процесса.

При обращении в центр специалист:

• проведет анализ всех имеющихся документов в организации или у ИП;
• при необходимости исправит допущенные ошибки;
• подготовит недостающие документы;
• проведет подробную консультацию о порядке проверки документов Прокуратурой;
• подготовит ответственного сотрудника или руководителя к типичным вопросам, которые может задавать проверяющий;
• при необходимости наш специалист может присутствовать с вами в Прокуратуре при предоставлении документов по доверенности или предоставлять ваши интересы самостоятельно.

Типичные ошибки, допускаемые организациями и индивидуальными предпринимателями при проверке Прокуратуры.

• предоставление неполного пакета документов по причине непонимания формулировки, изложенной в требовании.

То же касается и распространенного заблуждения о том, что если в организации нет сотрудников кроме директора или ИП, то документы по обучению составлять нет необходимости;

• не знание обязанностей организации или ИП по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ приводит к тому, что при опросе проверяющим руководителя и ответственного сотрудника, последний не может ответить на вопросы правильно о порядке исполнения обязанностей.

• предоставление правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в редакции не актуальной на дату предоставления.

Мы описали только некоторые ошибки. Если вы не уверены на 100%, что правильно и в полной мере исполняете требования закона, предварительно обратитесь к профессионалам.

Глава 4. Программа подготовки и обучения по ПОД/ФТ и учет прохождения сотрудниками обучения

4.1. Некредитная финансовая организация, за исключением страхового брокера, являющегося индивидуальным предпринимателем и не имеющего работников, с которыми заключены трудовые договоры, разрабатывает программу подготовки и обучения по ПОД/ФТ.

Программа подготовки и обучения по ПОД/ФТ утверждается руководителем некредитной финансовой организации.

4.2. Программа подготовки и обучения по ПОД/ФТ должна предусматривать:

а) изучение законодательных актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России и иных нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ;

б) изучение правил и программ осуществления внутреннего контроля в некредитной финансовой организации при исполнении сотрудником должностных обязанностей, а также мер ответственности, которые могут быть применены к сотруднику некредитной финансовой организации за неисполнение законодательных актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, иных нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренних документов некредитной финансовой организации, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля;

в) изучение типологий, характерных схем и способов отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, а также критериев выявления и признаков необычных сделок;

г) проверку знаний сотрудников некредитной финансовой организации по ПОД/ФТ.

4.3. Программа подготовки и обучения по ПОД/ФТ должна на периодической основе (не реже одного раз в год) подвергаться анализу ответственным сотрудником.

4.4. В некредитных финансовых организациях первичная проверка знаний сотрудников некредитной финансовой организации по ПОД/ФТ проводится по истечении одного месяца с даты проведения вводного (первичного) инструктажа.

Форма и порядок проведения проверки знаний сотрудников некредитной финансовой организации по ПОД/ФТ определяются некредитной финансовой организацией самостоятельно.

4.5. В некредитной финансовой организации должен осуществляться учет прохождения ее сотрудниками обучения.

Порядок ведения такого учета устанавливается руководителем некредитной финансовой организации.

Факт проведения с сотрудником некредитной финансовой организации вводного (первичного) и целевого (внепланового) инструктажа должен быть подтвержден его собственноручной подписью в документе, форму и содержание которого некредитная финансовая организация устанавливает самостоятельно.

4.6. Документы (либо их копии), свидетельствующие о прохождении сотрудником некредитной финансовой организации обучения по ПОД/ФТ, хранятся в личном деле сотрудника в течение всего времени его работы в некредитной финансовой организации. Допускается хранение указанных документов в электронном виде.

1 .1 Список тестов с описанием Папка: Общие тесты => Тесты по банковcкому делу => ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ Папка Кол-во тестов Общие тесты Тесты по банковcкому делу ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ Демонстрационные тесты 3 Должностные тесты 17 Тематические тесты 28 Общее количество тестов: 48 N Тест Рейтинг Демонстрационные тесты Демонстрационный тест "Организация внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ" Общие вопросы 2 Программы внутреннего контроля 2 Организация внутреннего контроля 2 Риски и критерии необычных операций 2 Меры ответственности 2 Всего вопросов Демонстрационный тест "Взаимодействие с Росфинмониторингом" Общие вопросы 2 Порядок направления сведений 2 Особенности заполнения типовой формы DBF-фаила 2 Виды электронных сообщений в целях ПОД/ФТ 2 Запросы Росфинмониторинга 2 Всего вопросов Demo-test "Organisation of internal control for AML/CFT purposes" (1.182)

2 General questions 2 Internal Control Programmes 2 Organisation of internal control 2 Risks and criteria of unusual operations 2 Administrative sanctions 2 Всего вопросов 10 Должностные тесты Руководитель подразделения - Общий тест по ПОД/ФТ Вопросы теста разработаны на основе нормативных актов и различных рекомендаций Банка России по организации системы внутреннего контроля банка в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Тест может найти широкое применение при обучении и аттестации по вопросам ПОД/ФТ руководителей управлений, служб и подразделений банка любого уровня. Свое отражение нашли как общие вопросы, связанные с системой ПОД/ФТ в целом, так и особенности, имеющие место при реализации конкретных программ реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, в частности. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний руководителей структурных подразделений банка. Общие вопросы ПОД/ФТ 10 Права и обязанности сотрудников в рамках соблюдения требований к ПОД/ФТ Идентификация клиентов в целях ПОД/ФТ 9 Операции, подлежащие обязательному контролю и критерии выявления необычных сделок Меры ответственности 3 Всего вопросов Ответственный сотрудник по ПОД/ФТ - Тест 1 Первый из тестов, специально предназначенных для проверки знаний и обучения Ответственных сотрудников и специалистов финансового мониторинга отделов(групп) банка по вопросам соблюдения и применения законодательства в области ПОД/ФТ. Тест содержит, как общие вопросы, связанные с системой ПОД/ФТ в целом, так и вопросы связанные с выполнением программ реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. Тест может

3 быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний Ответственного сотрудника или сотрудников подразделения финансового мониторинга банка. Общие вопросы ПОД/ФТ Требования к организации работы по предупреждению ПОД/ФТ Операции, подлежащие обязательному контролю и критерии выявления необычных сделок Права и обязанности сотрудников в целях ПОД/ФТ 6 Порядок представления сведений в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ Требования к сотрудникам, ответственным за ПОД/ФТ Идентификация клиентов в целях ПОД/ФТ 10 Меры ответственности 4 Всего вопросов Ответственный сотрудник по ПОД/ФТ - Тест 2 Второй из специально предназначенных для проверки знаний и обучения Ответственных сотрудников и специалистов финансового мониторинга отделов(групп) банка по вопросам соблюдения и применения законодательства в области ПОД/ФТ тестов. Значительно расширяет содержание и круг вопросов в области ПОД/ФТ, включая вопросы международного сотрудничества и контроля и надзора Банка России за исполнением законодательства в указанной сфере. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний Ответственного сотрудника или сотрудников подразделения финансового мониторинга банка. Общие положения и организация противодействия легализации Предупреждение легализации Предоставление сведений в уполномоченный орган 10 Международное сотрудничество по противодействию легализации Критерии выявления необычных сделок и операций Национальная платежная система. Особенности ПОД/ФТ. 8 78

4 Контроль за деятельностью банковских платежных агентов, поручение идентификации Контроль и надзор Банка России за исполнением законодательства по ПОД/ФТ 6 11 Всего вопросов Ответственный сотрудник по ПОД/ФТ - Тест 3 Третий из специально предназначенных для проверки знаний и обучения Ответственных сотрудников и специалистов финансового мониторинга отделов(групп) банка по вопросам соблюдения и применения законодательства в области ПОД/ФТ тестов. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний Ответственного сотрудника или сотрудников подразделения финансового мониторинга банка. Общие положения по вопросам ПОД/ФТ 12 Организация работы в кредитных организациях по предупреждению ПОД/ФТ Операции, подлежащие обязательному контролю 1 Федеральный закон от г. 11-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" Всего вопросов Тест "Уполномоченный сотрудник в сфере ПОД/ФТ" Указанный тест разработан специально для проверки знаний и обучения Уполномоченных сотрудников и специалистов финансового мониторинга отделов(групп) обособленных и ВСП банка по вопросам соблюдения и применения законодательства в области ПОД/ФТ. Тест содержит, как общие вопросы, связанные с системой ПОД/ФТ в целом, так и вопросы связанные с выполнением программ реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний указанных сотрудников банка. Общие вопросы по ПОД/ФТ Организация системы ПОД/ФТ в ВСП 6 Требования к идентификации клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей Управление риском в целях ПОД/ФТ Выявление операций, подлежащих обязательному

5 контролю Выявление необычных сделок 4 Предоставление сведений в Росфинмониторинг 11 Порядок формирования ОЭС Всего вопросов 1.22 Тест для сотрудников, отвечающих за организацию и проведение обучения персонала по вопросам ПОД/ФТ Настоящий тест составлен на основании Указания ЦБР от 9 августа 2004 г. N 148-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях" и служит в основном для проверки знаний и обучения сотрудников, отвечающих в банке за организацию и проведение обучение персонала вопросам ПОД/ФТ. Однако, может быть также использован при проведении аттестации других банковских специалистов, в частности, Ответственного сотрудника по ПОД/ФТ и сотрудников СВК. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний указанных сотрудников банка. Общие вопросы Организация работы по обучению кадров Содержание программы обучения Особенности проведения инструктажа Всего вопросов Тест по ПОД/ФТ для сотрудников СВК Тест для проверки знаний и проведения качественного обучения сотрудников СВК банков по вопросам ПОД/ФТ. Кроме общих вопросов содержит вопросы по организации анкетирования и порядку ведения досье клиента, а также вопросы по квалификационным требованиям к специально назначенным в банке сотрудникам, осуществляющим свою деятельность в целях ПОД/ФТ. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний СВК банка. Общие вопросы ПОД/ФТ 10 Требования к организации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ Операции, подлежащие обязательному контролю, и необычные сделки Идентификация в целях ПОД/ФТ

6 Квалификационные требования к специалистам банка в целях организации ПОД/ФТ Всего вопросов Тест по ПОД/ФТ для юридических подразделений Общий тест для сотрудников юридических подразделений банков составлен на основе нормативных и законодательных актов органов государства и Банка России, регулирующих различные юридические аспекты работы в области ПОД/ФТ. В тесте отражены как общие вопросы, связанные с организацией работы по ПОД/ФТ в банках, так и особенности, имеющие место при реализации конкретных программ правил внутреннего контроля регламентирующих специфичные, только для юридических служб, вопросы. Например, вопросы идентификации и анкетирования клиентов.тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников юридического подразделения банка. Общие вопросы ПОД/ФТ 19 Операции, подлежащие обязательному контролю и необычные сделки Идентификация клиентов в целях ПОД/ФТ 17 Отказ от заключения договора банковкого счета, расторжение договора банковского счета Всего вопросов Тест по ПОД/ФТ для службы безопасности Общий тест по ПОД/ФТ для сотрудников служб безопасности, позволяющий оценить уровень знаний и умения применить на практике основ действующего законодательства и внутреннего регламента работы по взаимодействию различных банковских подразделений в работе по ПОД/ФТ. Наряду с общими вопросами по ПОД/ФТ, составлены специфические, затрагивающие только для подразделений безопасности, вопросы, в частности, регламентирующие порядок сохранения банковской тайны при направлении сведений об операциях клиентов в уполномоченный орган.тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников указанного подразделения банка. Общие вопросы ПОД/ФТ Обязательный контроль и критерии выявления необычных сделок

7 Выявление лиц, осуществляющих террористическую деятельность 6 Идентификация клиентов в целях ПОД/ФТ 9 Обеспечение информационной безопасности при передаче-приеме ОЭС и ИЭС 10 Всего вопросов Тест "ПОД/ФТ и операции по банковским счетам" Настоящий тест служит для проверки знаний по вопросам ПОД/ФТ при проведении аттестации сотрудников банка, задействованных в работе по выявлению и представлению сведений об операциях по банковским счетам (вкладам), подлежащих обязательному контролю (группа кодов 4000). В частности, операционных подразделений, отделов, как по работе с физическими, так и юридическими лицами, кредитных отделов и юридических отделов, отделов внешнеэкономической деятельности. Состоит из 6-ти разделов, содержащих основные вопросы в области ПОД/ФТ для указанной категории сотрудников банка. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний указанных сотрудников банка. Общие вопросы ПОД/ФТ 6 Операции, подлежащие обязательному контролю, и необычные сделки Идентификация клиентов в целях ПОД/ФТ 17 Коды операций 10 Всего вопросов Тест "ПОД/ФТ и операции за наличный расчет" Настоящий тест служит для проверки знаний по вопросам ПОД/ФТ при проведении аттестации сотрудников банка, задействованных в работе по выявлению и представлению сведений об операциях с денежными средствами в наличной форме, подлежащих обязательному контролю (группа кодов 1000). В частности, операционных подразделений, отделов, как по работе с физическими, так и юридическими лицами, отделов ценных бумаг, кассы, ВЭД. Состоит из -ти разделов, содержащих основные вопросы в области ПОД/ФТ для указанной категории сотрудников банка, включая критерии выявления и признаки необычных сделок. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний указанных сотрудников банка

8 Общие вопросы ПОД/ФТ 6 Операции, подлежащие обязательному контролю 6 Критерии выявления и признаки необычных сделок 4 Идентификация клиентов в целях ПОД/ФТ 18 Коды видов операций 6 Всего вопросов Тест "ПОД/ФТ и операции с ценными буманами" Тест для проверки знаний и проведения качественного обучения сотрудников отделов ценных бумаг по вопросам ПОД/ФТ. Кроме общих, содержит вопросы по операциям клиентов, подлежащих обязательному контролю, а также критерии и признаки необычных сделок, затрагивающих специфику работы указанных подразделений. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников банка, осуществляющих операции с ценными бумагами. Общие вопросы ПОД/ФТ 2 Операции, подлежащие обязательному контролю 7 Критерии выявления и признаки необычных сделок 8 Идентификация клиентов в целях ПОД/ФТ 10 Отказ от выполнения распоряжения клиента 3 Всего вопросов Тест "ПОД/ФТ и кредитные операции" Данный тест служит основным подспорьем при необходимости проверки знаний и обучения сотрудников кредитных подразделений банка по вопросам ПОД/ФТ. Содержит разделов, где кроме общих, находятся вопросы по операциям клиентов, подлежащих обязательному контролю, а также критерии и признаки необычных сделок, затрагивающих специфику работы указанных подразделений. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников кредитных подразделений банка. Общие вопросы ПОД/ФТ 7 Операции, подлежащие обязательному контролю, и необычные сделки Идентификация клиентов в целях ПОД/ФТ 12 Коды видов операций 4 Всего вопросов

9 1.233 Тест "ПОД/ФТ и операции по переводам граждан, банковским картам и вкладам" Настоящий тест предназначен для проведения проверки знаний по вопросам ПОД/ФТ сотрудников банка, задействованных в работе по выявлению и представлению сведений об операциях по переводам граждан, банковским картам и вкладам, подлежащих обязательному контролю. Отражает специфику работы данной категории сотрудников и состоит из -ти разделов, содержащих разнообразные вопросы в области ПОД/ФТ. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников подразделений банка, обслуживающих физических лиц. Общие вопросы ПОД/ФТ 6 Операции, подлежащие обязательному контролю, и необычные сделки Идентификация клиентов в целях ПОД/ФТ 20 Коды видов операций 4 Всего вопросов Тест "ПОД/ФТ и международные расчеты, кор.отношения, ВЭД" Настоящий тест предназначен для проведения проверки знаний по вопросам ПОД/ФТ сотрудников подразделений корреспондентских отношений и мждународных расчетов банка, задействованных в работе по выявлению и представлению сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю. Отражает специфику работы данной категории сотрудников Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний указанных сотрудников банка. Операции, подлежащие обязательному контролю 10 Критерии выявления и признаки необычных сделок 13 Обязанности сотрудников в связи с требованиями Закона по ПОД/ФТ Всего вопросов Тест "Сотрудник подразделения ПОД/ФТ, ответственный за выявление операций, ПОК" Настоящий тест предназначен для проверки знаний специалистов подразделений по ПОД/ФТ кредитных организаций, ответственных за выявление операций, подлежащих обязательному контролю. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и

10 проведении плановой проверки знаний. Общие положения по вопросам ПОД/ФТ 2 Критерии операций, подлежащих обязательному контролю Особенности выявления операций, подлежащих обязательному контролю Передача сведений в Росфинмониторинг 28 Ответственность за нарушения 4 Всего вопросов Тест "Сотрудник подразделения ПОД/ФТ, ответственный за выявление необычных и сомнительных операций" Данный тест предназначен для проверки знаний специалистов подразделений финансового мониторинга кредитных организаций, ответственных за выявление необычных и сомнительных операций. Тест может быть использован при приеме на работу, аттестации и проведении плановой проверки знаний. Общие положения по вопросам ПОД/ФТ 2 Признаки необычных операций 17 Критерии сомнительных операций 14 Действия сотрудников банка при выявлении необычных и сомнительных операций Надзор Банка России за проведением сомнительных операций Ответственность за нарушения 4 Всего вопросов Тематические тесты The general test of the AML/CFT for executives General questions on the issue of AML / CFT 7 Organization of the internal control in the banks for AML/CFT Transactions subject to compulsory control and unusual transactions Identification for AML/CFT 8 Bank"s rights, power and responsibilities in the field of AML/CFT

11 Responsibility for offences in the field of AML/CFT 2 Всего вопросов Тест "Вводный инструктаж по ПОД/ФТ" Указанный тест предназначен для первичной проверки знаний знаний всех сотрудников и руководителей подразделений банка, которые прошли первичный (вводный) инструктаж по ПОД/ФТ по программе подготовки и обучения кадров. Термины и понятия 9 Нормативные документы, регулирующие ПОД/ФТ Органы и должностные лица, ответственные за ПОД/ФТ Основные положения Закона 11 -ФЗ Основные внутренние документы и программы банка по ПОД/ФТ Обязанности и ответственность сотрудников банка при соблюдении требований законодательства по ПОД/ФТ Всего вопросов Тест "Коды видов операций для операционных работников" Тест составлен на основании Положения ЦБР 321-П для операционных работников и позволяет выявить насколько правильно тестируемый присваивает необходимый код, согласно Справочника видов операций, и квалифицирует конкретные операции, сведения о которых подлежат направлению в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ. Тест может быть использован при аттестации сотрудников на любой из должностей отделов и подразделений банка, участвующих в работе по ПОД/ФТ,а также при проведении плановой проверки знаний. Операции, подлежащие обязательному контролю 16 Необычные, подозрительные сделки 14 Всего вопросов Тест "Коды видов операций для сотрудников по обслуживанию физических лиц" Тест составлен на основании Положения ЦБР 321-П для сотрудников отдела по обслуживанию физических лиц и позволяет выявить насколько правильно тестируемый присваивает необходимый код, согласно Справочника видов операций, и квалифицирует конкретные операции клиентов

12 банка, сведения о которых подлежат направлению в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ. Тест может быть использован при аттестации сотрудников на любой из должностей отделов и подразделений банка, участвующих в работе по ПОД/ФТ,а также при проведении плановой проверки знаний. Операции, подлежащие обязательному контролю 16 Необычные, подозрительные сделки 9 Всего вопросов Тест "Коды видов операций для кредитных работников" Тест составлен на основании Положения ЦБР 321-П для кредитных сотрудников и позволяет выявить насколько правильно тестируемый присваивает необходимый код, согласно Справочника видов операций, а также квалифицирует конкретные операции клиентов банка, сведения о которых подлежат направлению в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ. Тест может быть использован при аттестации сотрудников на любой из должностей отделов и подразделений банка, участвующих в работе по ПОД/ФТ,а также при проведении плановой проверки знаний. Операции, подлежащие обязательному контролю 6 Необычные, подозрительные сделки 4 Всего вопросов Тест "Коды видов операций для кассовых работников" Тест составлен на основании Положения ЦБР 321-П для кассовых работников и позволяет выявить насколько правильно тестируемый присваивает необходимый код, согласно Справочника видов операций, а также квалифицирует конкретные операции клиентов банка, сведения о которых подлежат направлению в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ. Тест может быть использован при аттестации сотрудников на любой из должностей отделов и подразделений банка, участвующих в работе по ПОД/ФТ,а также при проведении плановой проверки знаний. Операции, подлежащие обязательному контролю 11 Необычные, подозрительные сделки 4 Всего вопросов Тест "Общие вопросы идентификации клиентов в целях ПОД/ФТ" Настоящий тест включает в себя самые общие вопросы 7 4

13 идентификации клиентов, установленные Законом 11-ФЗ, Положением Банка России N 262-П и рядом других документов. Тест можно применять для оценки знаний любых специалистов (при приеме на работу, переводе, по итогам обучения при введении в тему ПОД/ФТ, плановой проверке знаний и других случаях). Общие вопросы по идентификации клиентов в целях ПОД/ФТ Требования к идентификации клиентов - юридических лиц Требования к идентификации клиентов - физических лиц Идентификация выгодоприобретателей 2 Идентификация бенефициарных владельцев 6 Проверка деятельности клиентов на предмет участия в экстремистской деятельности Идентификация ИНЫМИ лицами 4 Требования к формированию и хранению сведений о клиентах Всего вопросов Тест "Взаимодействие кредитной организации с уполномоченным органом и Банком России по вопросам ПОД/ФТ" Настоящий тест составлен на основании Положения Банка России от 29 августа 2008 года N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и включает в себя помимо общих вопросов о порядке направления в ФСФМ сведений об операциях клиентов специальные вопросы. Например, вопросов, касающихся направления сведений в случаях приостановления операций клиентов, особенностей заполнения типовой формы DBF-файла и других.тест может быть использован при аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников подразделений финансового мониторинга банка. Формирование и направление ОЭС и подтверждений в уполномоченный орган Получение ИЭС из уполномоченного органа 4 Направление сведений о случаях отказа от 62

14 заключения договора банковского счета (вклада) Хранение ОЭС и ИЭС Коды видов операций для DBF-файлов 4 Направление сведений в случае приостановления операции клиента Обеспечение информационной безопасности Особенности заполнения типовой формы DBF-файла Предотвращение сомнительных операций Проведение проверок ЦБ 3 Направление информации по запросу Росфинмониторинга Операции хозяйственных обществ ОПК и Б РФ Всего вопросов Тест "Меры воздействия к кредитным организациям за неисполнение законодательства в области ПОД/ФТ" Тест можно применять для общей оценки знаний любых специалистов (при приеме на работу, переводе, по итогам обучения при введении в тему ПОД/ФТ, плановой проверке знаний и других случаях). Основные принципы применения мер воздействия 7 Меры за нарушение организации и работы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ Меры за нарушение порядка работы в целях ПОД/ФТ Всего вопросов Тест "Особенности проведения Банком России проверок соблюдения банками требований в области ПОД/ФТ" Тест разработан на основе требований Банка России и рекомендаций по организации проверок банков уполномоченными представителями ЦБР. В тесте отражены как общие вопросы, связанные с проведением проверок, так и особенности, имеющие место при осуществлении проверок на предмет выполнения требований в области ПОД/ФТ. Тест может быть использован при аттестации руководителей и сотрудников отделов и подразделений банка, учавствующих в работе по ПОД/ФТ,а также при проведении плановой проверки знаний. Виды проверок. Мероприятия, совершаемые представителями Банка России в рамках проверок

15 Особенности проведения проверки филиала кредитной организации Права и обязанности Банка России при проведении проверок кредитных организаций Права и обязанности кредитных организаций при проведении проверок Банком России Оформление результатов проверки Ознакомление с результатами проверки. Составление возражений Всего вопросов Тест "Типологии отмывания преступных доходов и финансирования терроризма" В основе теста - Указание ЦБР от г. N 100-Т и Письмо ЦБР от Т. Тест довольно сложный и рассчитан на сотрудников, ответственных за организацию работы по ПОД/ФТ, и руководителей подразделений. Вопросы составлены по основным типологиям отмывания денег и ФТ (по версии ФАТФ), а также проблемам, имеющим место в деятельности банков по ПОД/ФТ, обозначенным в меморандуме АБР. Основные вопросы теста могут быть использованы при проведении семинаров для расширения знаний банковских специалистов в области применения преступными организациями различных схем по отмыванию денег и ФТ, а также в выборе средств, направленных на противодействие клиентам, чей бизнес базируется на обналичивании средств. Получение наличности со счетов физ.лицнерезидентов Безналичные переводы 4 НкО и связи с финансированием терроризма 4 Использование страхового бизнеса в целях легализации ПД/ФТ Операции влиятельных политических лиц, связ.с легализацией ПД Привлечение профессиональных консультантов для легализации преступных доходов Меморандум АБР 6 Всего вопросов Тест "Классификация видов операций для кассиров" Тест составлен на основании Положения ЦБР 321-П для 32

16 кассовых работников и позволяет выявить насколько правильно тестируемый квалифицирует конкретные операции с наличными денежными средствами видам операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ. Тест может быть использован при аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников любой из должностей отделов и подразделений банка, осуществляющих кассовые операции. Операции, подлежащие обязательному контролю 10 Необычные, подозрительные сделки Всего вопросов Тест "Классификация видов операций для операционных работников" (счета юр.лиц) Тест составлен на основании Положения ЦБР 321-П для операционных работников и позволяет выявить насколько правильно тестируемый квалифицирует конкретные операции, совершаемые юридическими лицами, видам операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ. Тест может быть использован при аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников операционных подразделений банка. Операции, подлежащие обязательному контролю 14 Необычные, подозрительные сделки 11 Всего вопросов Тест "Классификация видов операций для операционных работников" (операции физ. лиц) Тест составлен на основании Положения ЦБР 321-П для сотрудников банка, обслуживающих физических лиц и позволяет выявить насколько правильно тестируемый квалифицирует конкретные операции, совершаемые физическими лицами, видам операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ. Тест может быть использован при аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников подразделений банка, обслуживающих физических лиц. Операции, подлежащие обязательному контролю 1 Необычные, подозрительные сделки 10 Порядок работы по приостановленным операциям Всего вопросов 30 88

17 1.248 Тест "Классификация видов операций для кредитных работников" Тест составлен на основании Положений ЦБР 321-П и 37-П для кредитных работников и позволяет выявить насколько правильно тестируемый квалифицирует конкретные операции, возникающие в процессе кредитования юридических и физических лиц, видам операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган в целях ПОД/ФТ. Тест может быть использован при аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников кредитных подразделений банка. Операции. подлежащие обязательному контролю 12 Необычные, подозрительные сделки 8 Всего вопросов Тест "Юридическая ответственность должностных лиц и кредитных организаций за правонарушения в области ПОД/ФТ" Предназначение данного теста в получении руководителями и сотрудниками банка всей уровней первоначальных, базовых знаний в области уголовного, административного и трудового права Вопросы составлены по основным понятиям нормам права и правоприменительной деятельности, а также проблемам ответственности должностных лиц за совершение преступлений и правонарушений в области ПОД/ФТ. Тест может быть использован при аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников юридических подразделений банка. Общие положения 3 Уголовная ответственность 6 Материальная ответственность Общие условия наступления ответственности 4 Виды наказаний за нарушения в области ПОД/ФТ 2 Всего вопросов Тест "Идентификация клиентов - физических лиц в целях ПОД/ФТ" Настоящий тест включает в себя самые общие вопросы идентификации клиентов -физических лиц, установленные Законом 11-ФЗ, Положением Банка России N 262-П и рядом других документов. Тест можно применять для оценки знаний любых специалистов (при приеме на работу, переводе, по итогам обучения при введении в тему

18 ПОД/ФТ, плановой проверке знаний и других случаях). Общие вопросы по идентификации клиентов в целях ПОД/ФТ Порядок идентификации клиентов - физических лиц 12 Порядок идентификации выгодоприобретателей 2 Идентификация физических лиц - иностранных граждан Проверка деятельности клиентов на предмет участия в экстремистской деятельности Операции, совершаемые без идентификации физ.лиц., упрощенная идентификация Действия при невозможности идентификации клиента или выгодоприобретателя Всего вопросов Тест "Идентификация клиентов - юридических лиц в целях ПОД/ФТ" Настоящий тест включает в себя самые общие вопросы идентификации клиентов - юридических лиц, установленные Законом 11-ФЗ, Положением Банка России N 262-П и рядом других документов. Тест можно применять для оценки знаний любых специалистов (при приеме на работу, переводе, по итогам обучения при введении в тему ПОД/ФТ, плановой проверке знаний и других случаях). Общие вопросы по идентификации клиентов в целях ПОД/ФТ Порядок идентификации клиентов - юридических лиц Идентификация выгодоприобретателей 2 Идентификация нерезидентов - юридических лиц 3 Оценка степени риска совершения клиентом операций Сведения, получаемые в целях идентификации юридических лиц и ИП Проверка деятельности клиентов на предмет участия в экстремистской деятельности Действия при невозможности идентификации клиента или выгодоприобретателя Всего вопросов Тест "Особенности выявления и передачи сведений о 76

19 сделках с движимым имуществом (код 000)" Вопросы теста разработаны на основе нормативных актов и различных рекомендаций Банка России по вопросу выявления и направления сведений о сделках с движимым имуществом, подлежащих обязательному контролю. Тест может найти широкое применение при обучении и аттестации по вопросам ПОД/ФТ руководителей и работников подразделений банка, участвующих в осуществлении данных операций и сделок. Тест может быть использован при аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников соответствующих подразделений банка. Общие вопросы 2 Сделки с движимым имуществом, подлежащие обязательному контролю Передача сведений в уполномоченный орган 8 Всего вопросов Тест "Особенности заполнения типовой формы DBF-файла" Настоящий тест составлен на основании Положения Банка России от 29 августа 2008 года N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и предназначен специально для проверки знаний специалистов отделов(групп) финансового мониторинга банка(филиала), ответственных за формирование и направление ОЭС в Росфинмониторинг. Общие вопросы 8 Особенности заполнения DBF-файла 17 Коды операций Всего вопросов Тест "Особенности выявления и предоставления сведений о сделках с недвижимостью (код 8000)" Данный тест разработан на основе Методических рекомендаций по выявлению и представлению сведений о сделках с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю (группа кодов 80) (утв. Комитетом Ассоциации российских банков по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс рискам (протокол заседания Комитета от N 26) и предназначен для аттестации и плановой проверки знаний руководителей и сотрудников СВК, операционного, кредитного, юридического отделов 92 69

20 банка, а также Ответственного сотрудника по ПОД/ФТ. Понятие недвижимого имущества 4 Сделки с недвижимостью, подлежащие обязательному контролю Фиксирование и направление сведений в уполномоченный орган Всего вопросов Тест "Организация работы кредитных организаций по ПОД/ФТ" Тест составлен на основании Положения ЦБР 37-П для всех работников банка. Тест может быть использован при аттестации сотрудников на любой из должностей отделов и подразделений банка, участвующих в работе по ПОД/ФТ,а также при проведении плановой проверки знаний. Организация системы ПОД/ФТ в кредитной организации Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма Программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих ОК и необычных сделок Программа отказа от заключения договора банковского счета Программа, определяющая порядок взаимодействия кредитной организации с лицами, которым поручено проведение идентификации Программа замораживания (блокирования) денежных средств или иного имущества Признаки необычных сделок 7 Всего вопросов Test "Head of department General test on AML/CTF" Вне аналитики 30 Всего вопросов Тест "Международное сотрудничество РФ в области ПОД/ФТ" Указанный тест может использоваться при проведении плановой проверки знаний сотрудников подразделений финансового мониторинга кредитных организаций, которые наиболее задействованы в реализации законодательства о 67

21 ПОД/ФТ. Участие РФ в международных организациях по ПОД/ФТ Новые рекомендации ФАТФ 9 Всего вопросов Тест "Управление риском ОД/ФТ для ответственного сотрудника" При осуществлении своей работы Ответственному сотруднику по ПОД/ФТ необходимо постоянно оценивать степень влияния различных банковских рисков, в основном правового риска и риска потери деловой репутации. Данный тест специально создан для оценки способности банковских специалистов, оценки их навыков и умения правильной квалификации операций, подлежащих обязательному контролю и необычных, подозрительных сделок, осуществляемых ежедневно клиентами банков и степени их подверженности различного рода рисков. Указанный тест может использоваться при проведении плановой проверки знаний сотрудников кредитных организаций, которые наиболее задействованы в реализации законодательства о ПОД/ФТ (например, сотрудники структурных подразделений финансового мониторинга). Общие вопросы управления риском ОД/ФТ 10 Оценка риска клиента 2 Виды необычных, сомнительных операций 18 Всего вопросов Тест "Экономические и правовые основы ПОД/ФТ" Указанный тест может использоваться при проведении первичной проверки знаний сотрудников кредитных организаций, которые наиболее задействованы в реализации законодательства о ПОД/ФТ (например, сотрудники структурных подразделений финансового мониторинга). Введение. Понятия "отмывание денег" и "финансирование терроризма" Методы и способы отмывания денег 12 Финансирование терроризма Правовые основы международного сотрудничества по ПОД/ФТ Всего вопросов

22 Общий тест "Операции, подлежащие обязательному контролю в целях ПОД/ФТ" Вопросы теста разработаны на основе Федерального закона 11-ФЗ, нормативных актов и различных рекомендаций Банка России по вопросу выявления и направления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю. Тест является универсальным и может найти широкое применение при обучении и аттестации по вопросам ПОД/ФТ руководителей и работников подразделений банка, участвующих в осуществлении данных операций и сделок. Тест может быть использован при аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников соответствующих подразделений банка. Общие вопросы 2 Операции с денежными средствами в наличной форме (код группы 10) Операции по банковским счетам (код группы 40) 8 Сделки с движимым имуществом (код группы 0) 9 Сделки с недвижимым имуществом (код группы 80) 2 Операции с участием экстремистов (код группы 70) 2 Операции НКО (код группы 90) 4 Операции по государственному оборонному заказу (код группы 41) Всего вопросов Общий тест "Признаки необычных сделок и сомнительных операций в целях ПОД/ФТ" Вопросы теста разработаны на основе Федерального закона 11-ФЗ, нормативных актов и рекомендаций Банка России по вопросу выявления и направления сведений о необычных сделках и сомнительных операциях. Тест является универсальным и может найти широкое применение при обучении и аттестации по вопросам ПОД/ФТ руководителей и работников подразделений банка, участвующих в осуществлении данных операций и сделок. Тест может быть использован при аттестации и проведении плановой проверки знаний сотрудников соответствующих подразделений банка. Общие вопросы 2 Общие признаки необычных сделок 6 Операции с денежными средствами в наличной форме

23 Осуществление переводов денежных средств 2 Проведение операций по кредитным договорам 4 Проведение международных расчетов 4 Проведение операций с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами Осуществление электронного банкинга и расчетов по пластиковым картам Признаки сомнительных операций 13 Всего вопросов

Какие 26 видов документов по ПОД/ФТ у Вас может запросить внезапная выездная проверка Банка России? Чуть более пяти часов отведено организации на предоставление документов по ПОД/ФТ

(автор - юрист, эксперт по ПОД/ФТ, специалист по образовательной деятельности в сфере ПОД/ФТ, главный редактор СМИ "Вестник финансового мониторинга", канд. наук Смыслов П.А., при использовании и цитировании ссылка на сайт обязательна)

Слушатели наших семинаров и читатели нашего сайта знают, что Павел Александрович Смыслов знает много историй из практики проведения проверок субъектов «антиотмывочного» законодательства сотрудниками надзорных органов: с 2005 года (год его первого знакомства с Росфинмониторингом и первого посещения здания Росфинмониторинга в Москве) таких историй у него накопилось огромное количество, большинство из которых черпается им из присылаемых ему материалов административной практики. В январе 2017 года его "коллекция" правоприменительной практики в сфере ПОД/ФТ пополнилась впечатляющим запросом Банка России, ответ на некоторые позиции которого, организация обязана была дать всего за… 5 часов и 15 минут… (!!!)

Вы все еще верите, что у Вас будет время на подготовку к проверке? Что Вы все документы по ПОД/ФТ и правила внутреннего контроля успеете оформить задним числом? Вы глубоко ошибаетесь! И подтверждение тому Вы можете сами увидеть ниже. Организация, получившая указанный запрос даже не предполагала, что ее обычный рабочий день омрачится приходом сотрудников надзорных органов. Все произошло очень быстро и неожиданно.

Впечатляет объем документации по ПОД/ФТ, запрошенный за период с 01.04.2016 по 26.01.2017, которую организации нужно было предоставить на проверку почти немедленно, всего за несколько часов.

Предлагаем нашим читателям узнать предварительный список документов по ПОД/ФТ, которые запросили на проверку представители надзорного ведомства:

1. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (далее - ПВК по ПОД/ФТ), действующие в период с 01.04.2016 по 26.01.2017 (далее – Период);

2. Все внутренние документы (положения, порядки, правила и т.д.), разработанные организацией и регламентирующие ее деятельность в области ПОД/ФТ за Период;

3. Распорядительные документы о назначении специального должностного лица, ответственного за соблюдение ПВК по ПОД/ФТ и реализацию программ их осуществления

4. Должностные инструкции сотрудников организации, осуществляющих деятельность на основании трудового договора за Период;

5. Документы, подтверждающие соответствие ответственного сотрудника квалификационным требованиям;

6. Штатное расписание по состоянию на 01.04.2016, а также изменения за период с 01.04.2016 по 26.01.2017 с указанием ФИО работников;

7. Информация о подключении к Личному кабинету организации на портале уполномоченного органа в информационно­телекоммуникационной сети «Интернет» (далее - Личный кабинет) с приложением подтверждающих документов;

8. Внутренний распорядительный документ о доступе сотрудников к Личному кабинету (ответственного сотрудника, системного администратора и др.);

9. Материалы внутреннего контроля по вопросам исполнения документов по ПОД/ФТ за Период;

10. Журнал регистрации формализованных электронных сообщений (ФЭС) - при наличии;

11. Все внутренние сообщения, составленные сотрудниками организации и переданные ответственному сотруднику, за Период;

12. Электронные копии сведений и информации (ФЭС), указанных в п. 2 - 7 Указания Банка России № 3484-У, направленных организацией в уполномоченный орган через Личный кабинет за Период (в электронном виде на сменном носителе информации, защищенном от дозаписи);

13. Все квитанции уполномоченного органа о принятии/непринятии ФЭС, полученные им за Период (в электронном виде на сменном носителе информации, защищенном от дозаписи);

14. Анкеты (досье) всех клиентов организации находящихся на обслуживании в Периоде (на бумажном носителе и/или в электронной форме);

15. Запросы, поступившие из Росфинмониторинга в отношении клиентов организации за Период;

16. Анкеты (досье) представителей клиентов, выгодоприобретателей, находящихся на обслуживании в Периоде (на бумажном носителе и/или в электронной форме);

17. Документы, подтверждающие полномочия лица в качестве представителя клиента (в том числе доверенность, договор, акт органа местного самоуправления);

18. Внутренние организационно-распорядительные документы, содержащие информацию:

О назначении сотрудников, ответственных за проведение идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, в том числе полноту отражения в анкетах (досье) клиента сведений, необходимых для идентификации клиента;

О должностных правах и обязанностях сотрудников, ответственных за идентификацию.

19. Сведения о приостановленных операциях клиентов за Период;

20. Сведения о случаях отказа в приеме на обслуживание клиентов за Период;

21. Сведения о случаях отказа в проведении операций (сделок) клиентов за Период

22. Сведения о применении/не применении мер по замораживанию блокированию) денежных средств за Период;

23. Программа подготовки и обучения сотрудников организации в сфере ПОД/ФТ;

24. Все документы по учету прохождения обучения сотрудников организации в сфере ПОД/ФТ;

25. Распорядительные документы организации о назначении сотрудников, отвечающих за реализацию программы обучения по ПОД/ФТ, организацию и проведение обучающих мероприятий;

26. Перечень структурных подразделений, сотрудников организации которые должны пройти обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ за Период.

Многие их запрошенных документов по ПОД/ФТ мы не раз описывали на нашем сайте, а о том, как их составить рассказываем слушателям наших семинаров. Обычно в ходе выездной проверки сотрудники надзора расширяют и уточняют перечень запрошенной документации.

Ниже Вы найдете фрагменты вышеуказанного запроса. В полном объеме текст запроса с иными документами, запрошенными Банком России на проверку (еще около 25 позиций запроса), будет предоставлен только нашим клиентам, находящимся на абонентском информационном обслуживании по ПОД/ФТ.

Фрагменты "большого" запроса Банка России с указанием времени предоставления документов по ПОД/ФТ на проверку (нажмите, чтобы увеличить)

"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52 (часть I), ст. 5032) Банк России устанавливает следующие требования к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях.

Судебная практика и законодательство - Указание Банка России от 09.08.2004 N 1485-У (ред. от 27.11.2014) О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях

2.1.6. программы обучения сотрудников кредитной организации по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

(в ред. письма ЦБ РФ от 16.01.2003 N 6-Т)

2.1.7. программу, определяющую порядок организации в кредитной организации работы по отказу от заключения договоров банковского счета (вклада) с физическими и юридическими лицами и отказу в выполнении распоряжения клиента об осуществлении операции;