Доход для ленивых: что нужно знать о пассивном инвестировании. Торовля ETF

Как заработать на бирже и как приумножить деньги , вложенные в разные активы, - вопросы, которые будут всегда актуальны для инвестора. Биржевые инвестиционные фонды (ETF) - простой способ вложиться в иностранные ценные бумаги и «купить весь рынок целиком» с минимальными затратами. Каждый фонд ETF повторяет структуру определенного финансового индекса и включает в себя акции десятков или сотен крупнейших компаний. Купить акцию ETF или продать так же просто, как и обыкновенную акцию - в любой момент времени с вашего индивидуального брокерского счета.

В чем преимущества для инвестора? Покупка ETF для начинающих и профессиональных инвесторов – это простой способ вложиться в международный фондовый рынок и купить акции компаний , а также облигации и золото с минимальными издержками.

Хотите узнать, как приумножить деньги , как подобрать инструмент инвестиций и как заработать на бирже ? Посмотрите наш видеоролик о том, что такое ETF и в чем его преимущества перед другими инвестиционными продуктами.

Что такое ETF: видео

Как инвестировать в ETF через индивидуальный брокерский счет?

Теперь вы знаете, что такое ETF . С чего начинается процесс инвестирования в ETF ?

1. Вы выбираете брокера и подписываете договор

2. Вы кладете определенную сумму для инвестирования на индивидуальный брокерский счет, который брокер открывает для вас после подписания договора

3. Вы выбираете понравившиеся вам и совершаете покупку самостоятельно через торговый терминал QUIK, либо даете распоряжение брокеру на покупку.

Какие есть особенности при покупке ETF?

Главная особенность ETF в том, что каждый из 14 фондов торгуется на Московской бирже как обычная акция, но при этом содержит «внутри» себя множество ценных бумаг. То есть, по сути, покупка одного ETF эквивалентна покупке сразу множества акций. Например, в 1 акцию «входит» более 600 крупнейших компании США, которые вы все сразу покупаете одним кликом при покупке ETF на акции крупнейших американских компаний (FXUS).

Поэтому инвестирование в ETF - простой способ купить акции компаний -гигантов определенной отрасли или целой страны с минимальными затратами.

Как самостоятельно купить ETF через QUIK?

Инвестор решает сам, какие из 14 ETF, торгуемых на Московской бирже, включать в свой инвестиционный портфель. Однако для реализации успешной стратегии инвестирования целесообразно вложиться в разные классы активов, т.е. диверсифицировать свои вложения. На Московской бирже представлены 14 фондов FinEx ETF, среди которых есть акции ведущих экономик мира ( , Казахстана), фонд на и . Сформировав инвестиционный портфель из комбинации ценных бумаг на разные классы активов, вы значительным образом снизите уровень риска для своего портфеля.

Если вы уже разобрались, что такое ETF , и хотите самостоятельно покупать и продавать биржевые продукты, посмотрите краткую видео-инструкцию о том, как пользоваться программой QUIK и быстро приобретать необходимые инструменты на Московской бирже в несколько кликов.

Отличия от других ETF

ETF компании FinEx выгодно отличаются от биржевых фондов других провайдеров в России. Мы подготовили презентацию, в которой объяснили ключевые различия между ETF-фондами FinEx ETF и ITI Funds и сравнили экосистему ETF: участники процесса выпуска, погашения и обращения акций ETF.

ETF - биржевые инвестиционные фонды (exchange-traded funds). Эмитенты ФинЭкс Фандс плс (FinEx Funds plc) и ФинЭкс Физикли Бэкт Фандз плс (FinEx Physically Backed Funds plc). Управляющая компания ФинЭкс Инвестмент Менеджмент ЛЛП (FinEx Investment Management LLP) (регистрационный номер ОС407513, зарегистрированный офис: 4 этаж, 39 Довер Стрит, Лондон, W1S 4NN, Великобритания). Информация раскрывается на сайте www.finxplus.ru .

ООО «УК «ФинЭкс Плюс» обращает внимание, что инвестиции в рынок ценных бумаг связаны с риском, включая риск потери инвестиций полностью или частично. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Информация, указанная на данном сайте, не содержит гарантий надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями; не является заявлением о возможных выгодах, связанных с методами управления активами; не является какого-либо рода офертой; не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Финансовые инструменты либо операции, упомянутые на данном сайте, могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора.

ООО «УК «ФинЭкс Плюс» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, информация о которых приведена на данном сайте ООО «УК «ФинЭкс Плюс» не дает гарантий или заверений и не принимает какой-либо ответственности в отношении финансовых результатов, полученных на основании использования указанной информации.

В комментариях к статьям про ETF спрашивают о величине доходности этого инвестиционного инструмента. Как и остальные инструменты, ETFы показывают разную величину прибыли. В этой статье хочу показать доходность самых популярных ETF. Так же посмотрим на рекордсменов. Сколько может заработать человек, вложив деньги в ETF на несколько лет?

ETF Акций.

Начнем с ETFов, которые следуют за индексом S&P 500. Это самый популярный индекс, и фонды, которые за ним следуют одни из самых популярных, т.е. имеют под управлением миллиарды долларов. ETF «SPY» — SPDR S&P 500 имеет активов на 198 миллиардов долларов. Только задумайтесь над этой суммой. Так вот, этот огромный фонд за три года принес доход в 71,58%, а за 5 лет — 106%. Т.е. деньги вложенные пять лет назад уже удвоились. Понятно, что в этом росте нет заслуги управляющих фондом, просто так вырос фондовый рынок США в целом за эти годы.

В этом же секторе «Компании с высокой капитализацией» есть занимательный фонд EEH. Этот фонд в своей стратегии использует показатели технического анализа, хотя и торгует компаниями из того же самого индекса. Но этот фонд показал доходность за год 230%. За 3 года — 396%, а за 5 лет — 443%. Вот такой фонд. Но как и положено в таких случаях говорить: результаты, достигнутые в прошлом не дают гарантии таких же достижений в будущем

Развивающиеся рынки (фонд VWO) за эти же 5 лет показали доходность 13%. Можно вспомнить и Россию, которая последние годы показывает только отрицательную доходность.

ETF Облигаций.

Фонды облигаций не показывают таких успехов. Фонд BND располагает активами на 23 млрд долларов. При этом доходность за год чуть больше 4%. За 3 года — 5,6%, за 5 лет — 18,8%.

Фонд TLT, который следует за 20 летними облигациями США показал доходность за год 17%, за 5 лет 47%.

ETF недвижимости.

Самые крупные фонды недвижимости показали в этом году доходность 22-25%. Фонд вкладывает деньги в компании, занимающиеся недвижимостью. За 3 года фонд VNQ показал доходность 57%, а за 5 лет — 120%. На это стоит обратить внимание любителям московской недвижимости. Сравните эти показатели с ростом цен на квартиры в наших городах. У нас получается получить такую доходность только, если вкладывать в новостройки. Но это сопряжено с рисками и с проблемами с застройщиками.

В этом секторе тоже есть свои герои. Например фонд DRN показал доходность за год 67%, за 3 года — 166%, за 5 лет — 376%. Непонятно как это им удается, но результаты задокументированы А ведь если задуматься, это сумасшедшие цифры.

Данная статья будет полезна, главным образом, тем, кто пока имеет отдаленное представление о таком инвестиционном инструменте, как биржевой фонд ETF . Ответы на наиболее часто задаваемые вопросы, приведенные ниже, помогут узнать его лучше.

Как и ПИФы, ETF представляет собой набор ценных бумаг, в которые вкладываются денежные средства инвесторов. При этом паи ETF, как и акции, обращаются на фондовых биржах, и стоимость паев ETF изменяется в течение всего торгового дня.

2. Где придумали ETF?

Первый ETF появился в Канаде в 1990 г. В 1993 г. ETF впервые был выпущен в США. Сейчас данный инструмент существует более чем в 40 странах мира.

3. Во что можно инвестировать с помощью ETF?

ETF позволяет включить в инвестиционный портфель, к примеру, акции, облигации или недвижимость разных стран мира, а также различные товарные активы (драгоценные металлы, сельскохозяйственные товары и др.)

4. Зачем ETF инвестору?

ETF – это достаточно простой и недорогой способ для инвестирования в зарубежные активы и составления по-настоящему диверсифицированного глобального инвестиционного портфеля.

5. В чем преимущества ETF?

• ETF предоставляют доступ к рынкам самых разных стран мира и широкому набору инвестиционных активов;
• применение индексных стратегий – большинство ETF являются индексными инвестиционными фондами , т.е. состав и структура активов такого фонда не отдается на усмотрение управляющей компании;
• управляющая компания должна вкладывать средства инвесторов в соответствии с выбранным фондовым индексом , с которым, в свою очередь, можно сравнивать результаты биржевого фонда;
• низкие комиссии управляющей компании ETF, которые взимаются с инвестора (обычно эти комиссии гораздо ниже, чем в ПИФах);
• высокая прозрачность – информация о составе и структуре активов ETF регулярно публикуется в открытом доступе;
• возможность получения дивидендов – владелец паев ETF, как и владелец акций компаний, может получать на свой счет дивиденды и иные выплаты по ценным бумагам, входящим в состав активов фонда.

6. Есть ли у ETF недостатки?

• огромное количество ETF, из-за чего в них легко запутаться;
• появление все большего количества ETF, отклоняющихся от классической индексной стратегии;
• подавляющее большинство ETF обращаются на зарубежных биржах;
  необходимость самостоятельного осуществления сделок и взаимодействия с налоговой службой РФ при некоторых способах инвестирования в ETF;
• необходимость платить комиссии финансовым посредникам (например, брокерские комиссии) при инвестировании в ETF.

7. Насколько велик риск инвестирования в ETF?

Начиная с момента появления первого ETF в 1990 г., не было ни одного случая, чтобы владельцы паев ETF теряли свои денежные средства в результате мошенничества со стороны управляющей компании ETF.

Денежные средства инвесторов хранятся отдельно от средств управляющей компании на счетах специальных организаций – депозитариев, которые следят за тем, чтобы активы инвесторов и управляющей компании никак не пересекались.

• Ссылка по теме: Анализ доходности и рисков ETF

Однако риск снижения стоимости тех активов, в которые Вы инвестируете с помощью ETF (так называемый рыночный риск) будет существовать. Его величина зависит от того, какие именно активы Вы выберете для своего инвестиционного портфеля.

8. Как можно инвестировать в ETF?

Остались вопросы? Хотите закрепить теорию на деле? Нужен совет по выбору ETF? Посмотрите мои . Вот тот, который вам может помочь:

Оксана Гафаити,
автор сайт и Trades.сайт

Понравился👍 пост? Оставьте свой комментарий ниже👇.
Получайте мои идеи по рынку в Telegram📣:

Если я покупаю облигации, то получаю купонный доход, который начисляют, например, раз в полгода. Так же один раз в определенный период инвесторы получают дивиденды по акциям.

А в случае покупки акций ETF -фондов такие штуки есть? Если да, то как они работают? Аналогично дивидендам на акции или как-то по-особому?

Дмитрий Д.

Дмитрий, такие штуки есть. То, как они работают, зависит от конкретного фонда.

Евгений Шепелев

частный инвестор

Одни ETF выплачивают дивиденды, а другие направляют их на покупку новых ценных бумаг. Возможность и условия выплаты дивидендов можно посмотреть в политике фонда. Какой тип фонда выбирать - зависит от вашей стратегии.

Кратко про ETF

Про ETF мы уже подробно , кратко повторим. ETF - это набор ценных бумаг: акций, облигаций или других активов. Приобретая акцию ETF , вы получаете долю в общем котле, кусочек всех активов, которые собраны в фонде.

Что ETF делают с дивидендами

Когда фонд получает дивиденды от своих активов, у него два пути: выплатить дивиденды инвесторам или оставить деньги у себя, чтобы докупить новые бумаги и увеличить стоимость ETF на размер дивидендов. Выбор зависит от политики фонда и законодательства страны, где он зарегистрирован.

Для инвестора это значит, что ETF с инвестированием не будет переводить дивиденды на его счет, но стоимость акции такого ETF в портфеле инвестора вырастет соразмерно полученным фондом дивидендам. А ETF с выплатой дивидендов будет с определенной периодичностью перечислять полученные дивиденды на счет инвестора.

Фонды, которые выплачивают дивиденды, обычно делают это в установленные даты. Выплаты происходят 1-4 раза в год, но бывают фонды даже с ежемесячным перечислением дивидендов.

Американские ETF обычно выплачивают дивиденды. Европейские и российские - по выбору. Условия всегда прописаны в политике фонда. Без веских причин условия выплаты дивидендов не меняются.

Как понять, перечисляет ли фонд дивиденды

Для российских ETF смотрите информацию на сайтах управляющих компаний. Например, в карточках ETF «Финэкса» указано, что доходы реинвестируются:

Для иностранных ETF информацию удобно смотреть в специальных сервисах:

• Etfdb.com - для США ,
• Justetf.com - для европейского рынка.

Для примера узнаем, платит ли дивиденды американский фонд Vanguard FTSE Emerging Markets (VWO ). Заходим на Etfdb.com и в строке поиска в верхней части сайта вводим обозначение фонда - VWO . Сайт выдаст страницу фонда , где на вкладке Dividend указано, что фонд выплачивает дивиденды, доходность ETF - 2,39% годовых. Периодичность выплат можно посмотреть в документе на вкладке Factsheet - VWO выплачивает дивиденды раз в квартал.

Какой ETF выбрать

ETF с реинвестированием подходит пассивным инвесторам, которые хотят увеличить стоимость своего инвестиционного портфеля, но не хотят производить лишние действия со своими вложениями. Реинвестирование происходит автоматически - его делает сам фонд без участия инвестора. Этот вариант снижает издержки инвестора: не нужно платить комиссии брокеру и бирже. Еще так можно оптимизировать налогообложение: с полученных дивидендов нужно платить НДФЛ , а при реинвестировании заплатить налог придется с дохода от продажи акции ETF - и только в момент продажи.

ETF с выплатой дивидендов подойдет инвестору, которому важен денежный поток от вложенных средств и которому при этом по душе именно ETF , а не облигации или дивидендные акции. Такой фонд обеспечит периодическое поступление денег на брокерский счет, которыми можно распорядиться по своему усмотрению.

Конечно, для поступления денег можно периодически продавать по несколько акций ETF , но многим психологически сложно продавать. Уменьшение числа акций ETF в инвестиционном портфеле может восприниматься как «проедание» капитала, снижение его стоимости. Так что дивидендный ETF в этом случае будет кстати. Главное - не перепутать виды фондов.

Если у вас есть вопрос о личных финансах, инвестициях или семейном бюджете, пишите: [email protected]. На самые интересные вопросы ответим в журнале.

Биржевые фонды захватили мир инвестиций штурмом. Эти недорогие фонды, как правило, имеют очень привлекательные коэффициенты расходов , и к тому же, в отличие от традиционных взаимных фондов , предлагают налоговые льготы. Во многих случаях ETF отслеживают индексы, обеспечивают минимальный оборот активов и высокую стабильность портфеля. Сегодня инвестировать в ETF проще, чем когда-либо, а их популярность значительно упростила поиск вариантов, которые подойдут именно вам. Вот с чего надо начать.

Шаг 1: Откройте брокерский счет

Чтобы покупать и продавать ETF, у вас должен быть брокерский счет. Доли в биржевых фондах торгуются как отдельные акции, и доступны в часы торговли на всех основных фондовых биржах.

Конкретный брокер может иметь дополнительные преимущества. Например, несколько брокеров предлагают свои собственные ETF, что позволит вам торговать их бумагами без комиссии . Другие заключают партнерские соглашения со сторонними ETF, что также позволяет избежать комиссионных по сделкам с бумагами этих фондов. Внимательно изучите предложения каждого брокера - это даст вам более полное представление о том, к каким ETF у них есть доступ и подходит ли это для ваших нужд.

Шаг 2: Следите за расходами

В мире есть тысячи ETF, так что выбор может быть нелегким. Один из способов отличить перспективные вложения от сомнительных инициатив - взглянуть на их издержки.

Каждый биржевой фонд публикует годовой коэффициент расходов, то есть процент от общего объема активов фонда, который используется для покрытия его расходов. Более низкий коэффициент расходов означает, что в вашем кармане останется больше денег. Самые крупные и эффективные ETF обеспечивают коэффициент расходов ниже 0,1%.

Некоторые области финансовых рынков естественным образом связаны с более высокими расходами, что сказывается и на величине коэффициента. Например, международные фондовые инвестиции связаны с более сложными логистическими задачами, поэтому коэффициенты расходов международных фондов, как правило, выше, чем у ETF, инвестирующих только в американские акции .

Однако даже если вы сравниваете ETF из разных категорий, часто оказывается, что лучшие возможности для получения максимальной прибыли все-таки дает фонд с самым низким коэффициентом расходов.

Шаг 3. Постройте диверсифицированный портфель

Как и взаимные фонды, многие ETF инвестируют в одни и те же акции, поэтому даже если вы вложились в несколько ETF, это не обязательно означает, что у вас есть диверсифицированный портфель. Например, если все ETF, которыми вы владеете, инвестируют только в американские компании с высокой капитализацией, вы можете обнаружить, что в сущности ваши вложения практически идентичны.

Поэтому обращайте внимание на ETF из разных категорий. Для начала можно попробовать использовать различные классы активов, такие как акции, облигации , недвижимость и альтернативные инвестиции . Расширение охвата внутри каждого из этих классов активов также может быть неплохой идеей.

Например, в случае с акциями имеет смысл приобрести ETF, инвестирующие в компании различных размеров, географического расположения, отраслей и ETF без комиссионных - вы сможете, не беспокоясь о расходах, инвестировать даже небольшие суммы денег, чтобы они немедленно начинали работать на вас.

Если на инвестиции в ETF у вас есть только $100 в месяц, не имеет смысла платить даже $5 комиссии. Если же вы находитесь в ситуации, в которой комиссии не избежать, разумнее инвестировать реже, однако более крупными суммами, чтобы в процентном отношении комиссионные были ниже.

Биржевые фонды могут стать важным элементом для формирования долгосрочного инвестиционного портфеля , который принесет вам доход. Сосредоточьтесь на снижении затрат и поиске ETF, которые подходят именно к вашей инвестиционной стратегии, и вы повысите шансы на то, что портфель будет радовать вас долгие годы.

Если вы хотите начать зарабатывать с помощью биржевых фондов прямо сейчас, вступайте в Академию Инсайдера

Подготовила Тая Арянова