Specialiștii de la „Tezaurul Național” (METSFM) au participat la numeroase controale efectuate de Parchet și cunosc toate complexitățile acestui proces.
Același lucru este valabil și pentru concepția greșită comună că, dacă organizația nu are alți angajați decât directorul sau antreprenorul individual, atunci nu este nevoie să întocmească documente de formare;
Am descris doar câteva erori. Dacă nu sunteți 100% sigur că respectați corect și pe deplin cerințele legii, contactați mai întâi un profesionist.
Capitolul 4. Programul de instruire și educație CSB/CFT și înregistrarea instruirii efectuate de angajați
4.1. O instituție financiară fără credit, cu excepția unui broker de asigurări care este antreprenor individual și nu are angajați cu care s-au încheiat contracte de muncă, dezvoltă un program de instruire și educație CSB/CFT.
Programul de instruire și educație CSB/CFT este aprobat de șeful unei instituții financiare fără credit.
4.2. Programul de instruire și educație CSB/CFT ar trebui să includă:
a) studiul actelor legislative ale Federației Ruse, ale reglementărilor Băncii Rusiei și ale altor acte juridice de reglementare ale Federației Ruse în domeniul CSB/CFT;
b) studiul regulilor și programelor de implementare a controlului intern într-o organizație financiară nebancară atunci când un angajat îndeplinește atribuții oficiale, precum și măsurile de responsabilitate care pot fi aplicate unui angajat al unei organizații financiare nebancare pentru eșec pentru a respecta actele legislative ale Federației Ruse, reglementările Băncii Rusiei, alte acte juridice de reglementare ale Federației Ruse în domeniul CSB/CFT și documentele interne ale unei organizații financiare fără credit, adoptate în scopul organizării și implementarea controlului intern;
c) studiul tipologiilor, tiparelor caracteristice și metodelor de spălare a produselor criminale și de finanțare a terorismului, precum și a criteriilor de identificare și semne de tranzacții neobișnuite;
d) testarea cunoștințelor CSB/CFT ale angajaților unei instituții financiare fără credit.
4.3. Programul de instruire CSB/CFT ar trebui revizuit periodic (cel puțin o dată pe an) de către ofițerul responsabil.
4.4. În organizațiile financiare fără credit, evaluarea inițială a cunoștințelor CSB/CFT ale angajaților unei organizații financiare nebancare se realizează după o lună de la data briefing-ului introductiv (primar).
Forma și procedura de testare a cunoștințelor CSB/CFT ale angajaților unei organizații financiare nebancare sunt stabilite de organizația financiară nebancară în mod independent.
4.5. O instituție financiară fără credit trebuie să țină evidența instruirii efectuate de angajații săi.
Procedura de păstrare a unor astfel de evidențe este stabilită de șeful unei organizații financiare fără credit.
Faptul că un briefing introductiv (primar) și direcționat (neprogramat) a fost desfășurat cu un angajat al unei organizații financiare nebancare trebuie confirmat prin semnătura lui de mână într-un document, a cărui formă și conținut sunt stabilite de organizația nebancară. organizație financiară în mod independent.
4.6. Documentele (sau copiile acestora) care indică faptul că un angajat al unei organizații financiare fără credit a urmat cursuri de formare CSB/CFT sunt păstrate în dosarul personal al angajatului pe toată durata activității sale în organizația financiară fără credit. Este permisă stocarea acestor documente în formă electronică.
1 .1 Lista de teste cu descriere Dosar: Teste generale => Teste bancare => ANTI-LEGALIZARE Dosar Numar de teste Teste generale Teste bancare ANTILEGALIZARE Teste demonstrative 3 Teste de locuri de munca 17 Teste tematice 28 Numar total de teste: 48 N Test Rating Teste demonstrative Test demonstrativ „Organizarea controlului intern în scopuri CSB/CFT” Întrebări generale 2 Programe de control intern 2 Organizarea controlului intern 2 Riscuri și criterii pentru tranzacții neobișnuite 2 Măsuri de responsabilitate 2 Total întrebări Test demonstrativ „Interacțiune cu Rosfinmonitoring” Întrebări generale 2 Procedură pentru trimiterea de informații 2 Caracteristici de completare a unui formular standard de fișier DBF 2 Tipuri de mesaje electronice în scopuri CSB/CFT 2 Cereri de monitorizare Rosfin 2 Total întrebări Demo-test „Organizarea controlului intern în scopuri CSB/CFT” (1.182)
2 Întrebări generale 2 Programe de control intern 2 Organizarea controlului intern 2 Riscuri și criterii ale operațiunilor neobișnuite 2 Sancțiuni administrative 2 Total întrebări 10 Teste de locuri de muncă Șef unitate - Test general CSB/CFT Întrebările test sunt elaborate pe baza reglementărilor și a diferitelor recomandări ale Banca Rusiei privind organizarea sistemului de control intern al băncii în domeniul combaterii legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului. Testul poate fi utilizat pe scară largă în instruirea și certificarea privind problemele CSB/CFT pentru șefii de departamente, servicii și divizii ale unei bănci la orice nivel. Sunt reflectate atât aspectele generale legate de sistemul CSB/CFT în ansamblu, cât și caracteristicile care apar în timpul implementării programelor specifice de implementare a regulilor de control intern în scopuri CSB/CFT, în special. Testul poate fi utilizat pentru angajarea, certificarea și efectuarea testării de rutină a cunoștințelor șefilor diviziilor structurale ale băncii. Probleme generale CSB/CFT 10 Drepturi și obligații ale angajaților în cadrul respectării cerințelor CSB/CFT Identificarea clienților în scopuri CSB/CFT 9 Tranzacții supuse controlului obligatoriu și criterii de identificare a tranzacțiilor neobișnuite Măsuri de responsabilitate 3 Total întrebări Responsabil CSB/CFT ofițer - Test 1 Prima dintre testele special concepute pentru a testa cunoștințele și pregătirea angajaților Responsabili și a specialiștilor în monitorizare financiară ai departamentelor (grupurilor) bancare cu privire la conformitatea și aplicarea legislației în domeniul CSB/CFT. Testul conține atât întrebări generale legate de sistemul CSB/CFT în ansamblu, cât și întrebări legate de implementarea programelor de implementare a regulilor de control intern în scopuri CSB/CFT. Testul poate
3 pentru a fi utilizat la angajarea, certificarea și efectuarea testării de rutină a cunoștințelor Angajatului Responsabil sau angajaților unității de monitorizare financiară a băncii. Probleme generale CSB/CFT Cerințe pentru organizarea activității de prevenire a CSB/CFT Tranzacții supuse controlului obligatoriu și criterii de identificare a tranzacțiilor neobișnuite Drepturile și obligațiile angajaților în scopuri CSB/CFT 6 Procedura de transmitere a informațiilor către organismul autorizat în scopuri CSB/CFT Cerințe pentru angajații responsabili de CSB/CFT Identificarea clienților în scopuri CSB/CFT 10 Măsuri de responsabilitate 4 Total întrebări Ofițer responsabil CSB/CFT - Test 2 Al doilea dintre cele special concepute pentru a testa cunoștințele și instruirea angajaților responsabili și a specialiștilor în monitorizarea financiară ai departamentelor băncii (grupuri) privind conformitatea și aplicarea legislației în domeniul testelor CSB/CFT. Extinde semnificativ conținutul și gama de probleme din domeniul CSB/CFT, inclusiv aspectele de cooperare internațională și control și supraveghere a Băncii Rusiei asupra implementării legislației în acest domeniu. Testul poate fi utilizat la angajarea, certificarea și efectuarea testării de rutină a cunoștințelor Angajatului Responsabil sau angajaților unității de monitorizare financiară a băncii. Prevederi generale și organizarea contracarării legalizării Prevenirea legalizării Informarea organismului împuternicit 10 Cooperarea internațională pentru combaterea legalizării Criterii de identificare a tranzacțiilor și operațiunilor neobișnuite Sistemul național de plată. Caracteristicile CSB/CFT. 8 78
4 Controlul asupra activităților agenților de plăți bănci, atribuirea identificării Controlul și supravegherea Băncii Rusiei asupra implementării legislației CSB/CFT 6 11 Total întrebări Ofițer responsabil CSB/CFT - Test 3 Al treilea dintre cele special concepute pentru a testa cunoștințele și instruirea angajaților responsabili și a specialiștilor în monitorizare financiară a departamentelor (grupurilor) băncii pe probleme de conformitate și aplicare a legislației în domeniul testelor CSB/CFT. Testul poate fi utilizat la angajarea, certificarea și efectuarea testării de rutină a cunoștințelor Angajatului Responsabil sau angajaților unității de monitorizare financiară a băncii. Prevederi generale privind aspectele CSB/CFT 12 Organizarea muncii în instituțiile de credit pentru prevenirea Operațiunilor CSB/CFT supuse controlului obligatoriu 1 Legea federală nr. angajat în domeniul CSB/CFT” Acest test este conceput special pentru a testa cunoștințele și pregătirea angajaților autorizați și a specialiștilor în monitorizare financiară ai departamentelor (grupurilor) separate și VSP ale băncii privind conformitatea și aplicarea legislației în domeniul CSB/CFT. CFT. Testul conține atât întrebări generale legate de sistemul CSB/CFT în ansamblu, cât și întrebări legate de implementarea programelor de implementare a regulilor de control intern în scopuri CSB/CFT. Testul poate fi utilizat la angajarea, certificarea și efectuarea testării de rutină a cunoștințelor angajaților băncii specificati. Întrebări generale privind CSB/CFT Organizarea sistemului CSB/CFT în VSP 6 Cerințe de identificare a clienților, reprezentanților clienților și a beneficiarilor Managementul riscului în scopuri CSB/CFT Identificarea tranzacțiilor supuse obligativității
5 control Identificarea tranzacțiilor neobișnuite 4 Furnizarea de informații către Rosfinmonitoring 11 Procedura de formare a unui ECO Total întrebări 1.22 Test pentru angajații responsabili cu organizarea și desfășurarea formării personalului pe probleme CSB/CFT Acest test a fost întocmit pe baza Directivei Băncii Centrale din 9 august , 2004 N 148-U „Cu privire la cerințele de pregătire și educare a personalului din instituțiile de credit” și servește în principal la testarea cunoștințelor și pregătirea angajaților care sunt responsabili la bancă de organizarea și desfășurarea formării personalului în problemele CSB/CFT. Cu toate acestea, poate fi utilizat și atunci când se efectuează certificarea altor specialiști în domeniul bancar, în special, ofițerul responsabil CSB/CFT și angajații sistemului de control intern. Testul poate fi utilizat la angajarea, certificarea și efectuarea testării de rutină a cunoștințelor angajaților băncii specificati. Întrebări generale Organizarea lucrărilor privind pregătirea personalului Conținutul programului de instruire Caracteristicile briefingului Total întrebări Test CSB/CFT pentru angajații sistemului de control intern Un test pentru testarea cunoștințelor și desfășurarea de instruire de înaltă calitate pentru angajații sistemelor de control intern al băncii cu privire la problemele CSB/CFT . Pe lângă întrebările generale, conține întrebări privind organizarea sondajului și procedura de menținere a dosarului unui client, precum și întrebări privind cerințele de calificare pentru angajații special desemnați la bancă care își desfășoară activitățile în scopuri CSB/CFT. Testul poate fi utilizat pentru angajare, certificare și efectuarea testării de rutină a cunoștințelor sistemului de control intern al băncii. Probleme generale CSB/CFT 10 Cerințe pentru organizarea controlului intern în scopuri CSB/CFT Operațiuni supuse controlului obligatoriu și tranzacții neobișnuite Identificare în scopuri CSB/CFT
6 Cerințe de calificare a specialiștilor bănci în scopul organizării CSB/CFT Total întrebări Test CSB/CFT pentru departamentele juridice Testul general pentru angajații departamentelor juridice ale băncilor este întocmit pe baza reglementărilor și actelor legislative ale organelor de stat și ale Băncii Rusia reglementează diverse aspecte legale ale muncii în domeniul CSB/FT. Testul reflectă atât aspecte generale legate de organizarea activității CSB/CFT în bănci, cât și caracteristici care apar pe parcursul implementării programelor specifice de reguli de control intern care reglementează aspecte specifice doar serviciilor juridice. De exemplu, întrebări de identificare și chestionare a clienților Testul poate fi utilizat la angajarea, certificarea și efectuarea testării de rutină a cunoștințelor angajaților departamentului juridic al băncii. Probleme generale CSB/CFT 19 Operațiuni supuse controlului obligatoriu și tranzacții neobișnuite Identificarea clienților în scopuri CSB/CFT 17 Refuzul încheierii unui contract de cont bancar, rezilierea unui contract de cont bancar Total întrebări Test CSB/CFT pentru serviciul de securitate General CSB/CFT test pentru angajații serviciilor de securitate, care să permită evaluarea nivelului de cunoștințe și abilități de a aplica în practică fundamentele legislației actuale și ale reglementărilor interne privind interacțiunea diferitelor divizii bancare în activitatea CSB/CFT. Alături de întrebările generale privind CSB/CFT au fost întocmite întrebări specifice, care afectează doar departamentele de securitate, întrebări, în special, care reglementează procedura de păstrare a secretului bancar la transmiterea informațiilor despre tranzacțiile clienților către organismul autorizat angajarea, certificarea și efectuarea de testare programată a cunoștințelor angajaților diviziei bancare specificate. Probleme generale CSB/CFT Controale și criterii obligatorii pentru identificarea tranzacțiilor neobișnuite
7 Identificarea persoanelor care desfășoară activități teroriste 6 Identificarea clienților în scopuri CSB/CFT 9 Asigurarea securității informațiilor în timpul transferului și recepționării EES și IES 10 Total întrebări Testul „CSB/CFT și tranzacții în cont bancar” Acest test servește la testarea cunoștințelor privind CSB/CFT emite TF la efectuarea certificării angajaților băncii implicați în identificarea și prezentarea informațiilor privind tranzacțiile în conturile bancare (depozite) supuse controlului obligatoriu (grup de cod 4000). În special, divizii operaționale, departamente atât pentru lucrul cu persoane fizice și juridice, departamente de credit și departamente juridice, departamente de activitate economică externă. Acesta este alcătuit din 6 secțiuni care conțin principalele probleme din domeniul CSB/CFT pentru categoria specificată de angajați ai băncii. Testul poate fi utilizat la angajarea, certificarea și efectuarea testării de rutină a cunoștințelor angajaților băncii specificati. Probleme generale CSB/CFT 6 Operațiuni care fac obiectul controlului obligatoriu și tranzacții neobișnuite Identificarea clienților în scopuri CSB/CFT 17 Codurile tranzacției 10 Total întrebări Testul „CSB/CFT și tranzacții cu numerar” Acest test este utilizat pentru a testa cunoștințele privind problemele CSB/CFT atunci când efectuarea certificării angajaților băncii implicați în identificarea și prezentarea informațiilor privind tranzacțiile cu numerar supuse controlului obligatoriu (grupa de cod 1000). În special, divizii operaționale, departamente, atât pentru lucrul cu persoane fizice, cât și juridice, departamente de valori mobiliare, casierie, activități de comerț exterior. Acesta constă din trei secțiuni care conțin principalele probleme din domeniul CSB/CFT pentru categoria specificată de angajați ai băncii, inclusiv criteriile de identificare și semnele tranzacțiilor neobișnuite. Testul poate fi utilizat la angajarea, certificarea și efectuarea de teste de rutină a cunoștințelor angajaților băncii specificati
8 Probleme generale CSB/CFT 6 Tranzacții supuse controlului obligatoriu 6 Criterii de identificare și semne ale tranzacțiilor neobișnuite 4 Identificarea clienților în scopuri CSB/CFT 18 Codurile tipurilor de tranzacții 6 Total întrebări Testul „CSB/CFT și tranzacții cu valori mobiliare” Test la testarea cunoștințelor și desfășurarea de formare de înaltă calitate pentru angajații departamentelor de valori mobiliare cu privire la problemele CSB/CFT. Pe lângă cele generale, conține întrebări privind tranzacțiile clienților supuse controlului obligatoriu, precum și criterii și semne ale tranzacțiilor neobișnuite care afectează specificul activității acestor divizii. Testul poate fi utilizat la angajarea, certificarea și efectuarea testării de rutină a cunoștințelor angajaților băncii care efectuează tranzacții cu valori mobiliare. Probleme generale CSB/CFT 2 Tranzacții supuse controlului obligatoriu 7 Criterii de identificare și semne ale tranzacțiilor neobișnuite 8 Identificarea clienților în scopuri CSB/CFT 10 Refuzul de a executa ordinul unui client 3 Total întrebări Testul „CSB/CFT și tranzacții de credit” Acest test servește ca instrument principal pentru necesitatea de a testa cunoștințele și de a instrui angajații departamentelor de credit bancar în problemele CSB/CFT. Conține secțiuni în care, pe lângă cele generale, există întrebări privind tranzacțiile cu clienții care sunt supuse controlului obligatoriu, precum și criterii și semne ale tranzacțiilor neobișnuite care afectează specificul activității acestor divizii. Testul poate fi utilizat la angajarea, certificarea și efectuarea testării de rutină a cunoștințelor angajaților departamentelor de credit bancar. Probleme generale CSB/CFT 7 Tranzacții supuse controlului obligatoriu și tranzacții neobișnuite Identificarea clienților în scopuri CSB/CFT 12 Codurile tipurilor de tranzacții 4 Total întrebări
9 1.233 Testul „CSB/CFT și tranzacții privind transferurile cetățenilor, carduri bancare și depozite” Acest test are scopul de a testa cunoștințele privind problemele CSB/CFT ale angajaților băncii implicați în identificarea și prezentarea informațiilor privind tranzacțiile privind transferurile cetățenilor, cardurile bancare și depozite supuse controlului obligatoriu. Reflectă specificul muncii acestei categorii de angajați și constă din trei secțiuni care cuprind diverse aspecte din domeniul CSB/CFT. Testul poate fi utilizat pentru angajarea, certificarea și efectuarea testării de rutină a cunoștințelor angajaților diviziilor bancare care deservesc persoane fizice. Probleme generale CSB/CFT 6 Tranzacții supuse controlului obligatoriu și tranzacții neobișnuite Identificarea clienților în scopuri CSB/CFT 20 Codurile tipurilor de tranzacții 4 Total întrebări Testul „CSB/CFT și plăți internaționale, relații corespondente, activități de comerț exterior” Acest test este destinate verificării cunoștințelor privind problemele CSB/CFT ale angajaților din departamentele de relații corespondente și decontări internaționale ale băncii implicate în identificarea și prezentarea informațiilor privind tranzacțiile supuse controlului obligatoriu. Reflectă specificul muncii acestei categorii de angajați. Testul poate fi utilizat la angajarea, certificarea și efectuarea testării de rutină a cunoștințelor angajaților băncii specificati. Tranzacții supuse controlului obligatoriu 10 Criterii pentru identificarea și semnarea tranzacțiilor neobișnuite 13 Responsabilitățile angajaților în legătură cu cerințele Legii CSB/CFT Numărul de întrebări Testul „Angajat unității CSB/CFT responsabil cu identificarea tranzacțiilor, QAP” Acest test este destinat să testarea cunoștințelor specialiștilor departamentului instituțiilor de credit CSB/CFT responsabile cu identificarea tranzacțiilor supuse controlului obligatoriu. Testul poate fi folosit pentru angajare, certificare și
10 efectuarea unui test de cunoștințe programat. Prevederi generale privind aspectele CSB/CFT 2 Criterii pentru tranzacțiile supuse controlului obligatoriu Caracteristici de identificare a tranzacțiilor supuse controlului obligatoriu Transferul de informații către Rosfinmonitoring 28 Responsabilitate pentru încălcări 4 Total întrebări Test „Angajat al unității CSB/CFT responsabil de identificarea tranzacțiilor neobișnuite și discutabile” Acest test are scopul de a testa cunoștințele specialiștilor din departamentele de monitorizare financiară ale instituțiilor de credit responsabile cu identificarea tranzacțiilor neobișnuite și discutabile. Testul poate fi folosit pentru angajare, certificare și efectuarea de teste de rutină a cunoștințelor. Dispoziții generale privind aspectele CSB/CFT 2 Semne ale tranzacțiilor neobișnuite 17 Criterii pentru tranzacții îndoielnice 14 Acțiuni ale angajaților băncii la identificarea tranzacțiilor neobișnuite și îndoielnice Supervizarea tranzacțiilor îndoielnice de către Banca Rusiei Responsabilitatea pentru încălcări 4 Total întrebări Teste tematice Testul general al CSB/CFT CFT pentru directori Întrebări generale privind problematica CSB/CFT 7 Organizarea controlului intern în bănci pentru CSB/CFT Tranzacții supuse controlului obligatoriu și tranzacții neobișnuite Identificarea pentru CSB/CFT 8 Drepturile, puterea și responsabilitățile băncii în domeniul CSB / CFT
11 Răspunderea pentru infracțiuni în domeniul CSB/CFT 2 Total întrebări Testul „Instruire introductivă în domeniul CSB/CFT” Acest test este destinat unui test inițial al cunoștințelor tuturor angajaților și managerilor departamentelor bancare care au finalizat inițial (introductiv) instruire privind programul de instruire și formare a personalului CSB/CFT. Termeni și concepte 9 Documente de reglementare care reglementează CSB/CFT Organismele și funcționarii responsabili cu CSB/CFT Prevederi de bază ale Legii 11-FZ Principalele documente și programe interne ale băncii privind CSB/CFT Atribuțiile și responsabilitățile angajaților băncii în conformitate cu cerințele CSB /Legislația CFT Total întrebări Testul „Coduri de tipuri de operațiuni pentru angajații operaționali” Testul este întocmit pe baza Regulamentului Băncii Centrale 321-P pentru angajații operaționali și vă permite să determinați cât de corect atribuie testatorul codul solicitat, conform la Directorul de tipuri de operațiuni, și califică operațiuni specifice, informații despre care trebuie transmise autorității autorizate în scopuri CSB/CFT. Testul poate fi utilizat la certificarea angajaților pentru oricare dintre pozițiile departamentelor și diviziilor băncii implicate în activitatea CSB/CFT, precum și la efectuarea unui test de rutină a cunoștințelor. Tranzacții supuse controlului obligatoriu 16 Tranzacții neobișnuite, suspecte 14 Total întrebări Testul „Coduri de tipuri de tranzacții pentru angajații care deservesc persoane fizice” Testul este întocmit pe baza Regulamentului Băncii Centrale 321-P pentru angajații departamentului care deservesc persoanele fizice și vă permite să determinați cât de corect atribuie testamentul codul necesar, în conformitate cu Directorul de tipuri de tranzacții și califică anumite tranzacții ale clienților
12 bănci, informații despre care trebuie transmise organismului autorizat în scopuri CSB/CFT. Testul poate fi utilizat la certificarea angajaților pentru oricare dintre pozițiile departamentelor și diviziilor băncii implicate în activitatea CSB/CFT, precum și la efectuarea unui test de rutină a cunoștințelor. Tranzacții supuse controlului obligatoriu 16 Tranzacții neobișnuite, suspecte 9 Total întrebări Testul „Coduri de tipuri de tranzacții pentru ordonatorii de credite” Testul este întocmit pe baza Regulamentului Băncii Centrale 321-P pentru ordonatorii de credite și vă permite să determinați cât de corect este testatorul atribuie codul solicitat, conform Directorului de tipuri de tranzacții și, de asemenea, califică anumite tranzacții ale clienților băncii, informații despre care trebuie transmise organismului abilitat în scopuri CSB/CFT. Testul poate fi utilizat la certificarea angajaților pentru oricare dintre pozițiile departamentelor și diviziilor băncii implicate în activitatea CSB/CFT, precum și la efectuarea unui test de rutină a cunoștințelor. Tranzacții supuse controlului obligatoriu 6 Tranzacții neobișnuite, suspecte 4 Total întrebări Testul „Coduri de tipuri de tranzacții pentru lucrătorii de numerar” Testul este întocmit pe baza Regulamentului Băncii Centrale 321-P pentru lucrătorii de numerar și vă permite să determinați cât de corect este testatorul atribuie codul solicitat, conform Directorului de tipuri de tranzacții și, de asemenea, califică anumite tranzacții ale clienților băncii, informații despre care trebuie transmise organismului abilitat în scopuri CSB/CFT. Testul poate fi utilizat la certificarea angajaților pentru oricare dintre pozițiile departamentelor și diviziilor băncii implicate în activitatea CSB/CFT, precum și la efectuarea unui test de rutină a cunoștințelor. Tranzacții supuse controlului obligatoriu 11 Tranzacții neobișnuite, suspecte 4 Total întrebări Testul „Întrebări generale de identificare a clienților în scopuri CSB/CFT” Acest test include întrebările cele mai generale 7 4
13 identificarea clientului stabilită prin Legea 11-FZ, Regulamentul Băncii Rusiei N 262-P și o serie de alte documente. Testul poate fi folosit pentru a evalua cunoștințele oricăror specialiști (în timpul angajării, transferului, urmărirea rezultatelor instruirii în timpul unei introduceri în tema CSB/CFT, testarea programată a cunoștințelor și alte cazuri). Întrebări generale privind identificarea clienților în scopuri CSB/CFT Cerințe de identificare a clienților - persoane juridice Cerințe de identificare a clienților - persoane fizice Identificarea beneficiarilor 2 Identificarea beneficiarilor efectivi 6 Verificarea activităților clienților pentru participarea la activități extremiste Identificarea ALTE persoane 4 Cerințe pentru generarea și stocarea informațiilor despre clienți Total întrebări Test „Interacțiunea unei instituții de credit cu organismul autorizat și Banca Rusiei în problemele CSB/CFT” Acest test a fost elaborat pe baza Regulamentului Băncii Rusiei nr. 321- P din 29 august 2008 „Cu privire la procedura pentru ca instituțiile de credit să transmită către organismul autorizat informațiile solicitate Legea federală „Cu privire la combaterea legalizării (spălării) a produselor infracțiunii și a finanțării terorismului” include, pe lângă întrebările generale despre procedura de trimitere a informațiilor despre tranzacțiile clienților către FSFM, întrebări speciale, de exemplu, întrebări privind trimiterea de informații în cazurile de suspendare a tranzacțiilor clienților, caracteristici de completare a unui formular standard al unui fișier DBF și altele poate fi utilizat pentru certificarea și efectuarea testării de rutină a cunoștințelor angajaților departamentelor de monitorizare financiară ale băncii. Formarea și transmiterea ECO și confirmări către organismul autorizat Primirea IEC de la organismul autorizat 4 Transmiterea informațiilor despre cazurile de refuz 62
14 încheierea unui acord de cont bancar (depozit) Stocarea codurilor EES și IES de tipuri de tranzacții pentru fișierele DBF 4 Transmiterea de informații în cazul suspendării operațiunii unui client Asigurarea securității informațiilor Caracteristici de completare a unui formular standard de fișier DBF Prevenirea tranzacțiilor discutabile Efectuarea inspecții ale Băncii Centrale 3 Trimiterea de informații la solicitarea Rosfinmonitoring Operations societățile economice ale complexului militar-industrial și Federația Belarusa a Federației Ruse Total întrebări Test „Măsuri de influență împotriva instituțiilor de credit pentru nerespectarea legislației în domeniul CSB/CFT” Testul poate fi utilizat pentru o evaluare generală a cunoștințelor oricăror specialiști (la angajare, transfer, pe baza rezultatelor instruirii la introducerea subiectului CSB/CFT FT, testarea programată a cunoștințelor și alte cazuri). Principii de bază ale aplicării măsurilor de executare 7 Măsuri pentru încălcarea organizării și funcționării controlului intern în scopuri CSB/CFT Măsuri pentru încălcarea procedurilor de lucru în scopuri CSB/CFT Total întrebări Test „Caracteristici ale Băncii Rusiei care efectuează inspecții privind conformitatea băncilor cu cerințe CSB/CFT” Testul a fost elaborat pe baza cerințelor Băncii Rusiei și a recomandărilor pentru organizarea inspecțiilor băncilor de către reprezentanții autorizați ai Băncii Centrale. Testul reflectă atât aspectele generale legate de efectuarea inspecțiilor, cât și particularitățile care apar la efectuarea inspecțiilor pentru a asigura conformitatea cu cerințele CSB/CFT. Testul poate fi utilizat pentru certificarea managerilor și angajaților departamentelor și diviziilor bancare implicate în activitatea CSB/CFT, precum și pentru efectuarea de teste de rutină a cunoștințelor. Tipuri de verificări. Activități desfășurate de reprezentanții Băncii Rusiei în cadrul inspecțiilor
15 Caracteristicile efectuării unei inspecții a unei sucursale a unei organizații de credit Drepturile și obligațiile Băncii Rusiei atunci când efectuează inspecții ale organizațiilor de credit Drepturile și obligațiile organizațiilor de credit atunci când efectuează inspecții de către Banca Rusiei Înregistrarea rezultatelor inspecției Familiarizarea cu rezultatele inspecției. Întocmirea obiecțiilor Total întrebări Testul „Tipologii de spălare a banilor și finanțare a terorismului” Testul se bazează pe Directiva CBR datată N 100-T și Scrisoarea CBR datată T. Testul este destul de complex și este destinat angajaților responsabili cu organizarea AML /CFT de lucru, și șefi de departamente. Întrebările sunt întocmite pe principalele tipologii de spălare a banilor și FT (conform FATF), precum și problemele întâlnite în activitățile de CSB/CFT ale băncilor, identificate în memoriul BAD. Principalele întrebări ale testului pot fi folosite la desfășurarea seminariilor pentru extinderea cunoștințelor specialiștilor în domeniul bancar în utilizarea diferitelor scheme de spălare a banilor și TF de către organizațiile criminale, precum și în selectarea mijloacelor care vizează contracararea clienților a căror activitate se bazează pe retrageri de numerar. Încasarea numerarului din conturile persoanelor fizice nerezidente Transferuri fără numerar 4 Organizații non-profit și legături cu finanțarea terorismului 4 Utilizarea afacerilor de asigurări în scopul legalizării PD/TF Tranzacții ale persoanelor politice influente legate de legalizarea PD Implicarea consultanților profesioniști pentru legalizarea veniturilor penale Memorandumul BAD 6 Total întrebări Testul „Clasificarea tipurilor de tranzacții pentru casiere” Testul a fost întocmit în baza Regulamentului Băncii Centrale 321-P pentru 32.
16 lucrătorilor de numerar și face posibilă identificarea cât de corect clasifică testatorul anumite tranzacții în numerar ca tipuri de tranzacții, informații despre care sunt transmise organismului autorizat în scopuri CSB/CFT. Testul poate fi utilizat pentru certificarea și efectuarea testării de rutină a cunoștințelor angajaților din oricare dintre pozițiile departamentelor și diviziilor băncii care efectuează tranzacții cu numerar. Tranzacții supuse controlului obligatoriu 10 Tranzacții neobișnuite, suspecte Total întrebări Testul „Clasificarea tipurilor de tranzacții pentru angajații operaționali” (conturile persoanelor juridice) Testul este întocmit pe baza Regulamentului Băncii Centrale 321-P pentru angajații operaționali și vă permite pentru a determina cât de corect clasifică testatorul anumite tranzacții efectuate persoane juridice, tipuri de tranzacții, despre care informațiile sunt transmise organismului autorizat în scopuri CSB/CFT. Testul poate fi utilizat pentru certificare și efectuarea testării de rutină a cunoștințelor angajaților din departamentele de operare ale băncii. Tranzacții supuse controlului obligatoriu 14 Tranzacții neobișnuite, suspecte 11 Total întrebări Testul „Clasificarea tipurilor de tranzacții pentru angajații operaționali” (tranzacții ale persoanelor fizice) Testul este întocmit pe baza Regulamentului Băncii Centrale 321-P pentru angajații băncii care deservesc persoane fizice și vă permite să determinați cât de corect persoana testată califică anumite tranzacții efectuate de persoane ca tipuri de tranzacții, informații despre care sunt transmise organismului autorizat în scopuri CSB/CFT. Testul poate fi utilizat pentru certificare și efectuarea testării de rutină a cunoștințelor angajaților diviziilor bancare care deservesc persoane fizice. Tranzacții supuse controlului obligatoriu 1 Tranzacții neobișnuite, suspecte 10 Procedura pentru tranzacții suspendate Total întrebări 30 88
17 1.248 Testul „Clasificarea tipurilor de operațiuni pentru ordonatorii de credite” Testul este întocmit pe baza Reglementărilor Băncii Centrale 321-P și 37-P pentru ordonatorii de credite și vă permite să identificați cât de corect clasifică testamentul operațiunile specifice care apar în procesul de împrumut către persoane juridice și persoane fizice, tipuri de operațiuni, informații care sunt transmise organismului abilitat în scopuri CSB/CFT. Testul poate fi utilizat pentru certificare și efectuarea de teste de rutină a cunoștințelor angajaților departamentelor de credit bancar. Operațiuni. supuse controlului obligatoriu 12 Tranzacții neobișnuite, suspecte 8 Total întrebări Testul „Răspunderea juridică a funcționarilor și instituțiilor de credit pentru infracțiuni în domeniul CSB/CFT” Scopul acestui test este de a obține directori și angajați bănci de toate nivelurile inițiale, de bază cunoștințe în domeniul drepturilor penale, administrative și ale muncii Sunt întocmite întrebări privind conceptele de bază ale normelor juridice și de aplicare a legii, precum și problemele răspunderii funcționarilor pentru săvârșirea de infracțiuni și infracțiuni în domeniul CSB/CFT. Testul poate fi utilizat pentru certificarea și efectuarea testării de rutină a cunoștințelor angajaților departamentelor juridice ale băncii. Dispoziții generale 3 Răspundere penală 6 Răspundere financiară Condiții generale de răspundere 4 Tipuri de sancțiuni pentru încălcări în domeniul CSB/CFT 2 Total întrebări Testul „Identificarea clienților - persoane fizice în scopuri CSB/CFT” Acest test cuprinde cele mai generale întrebări de identificare de clienți - persoane fizice persoane stabilite prin Legea 11-FZ, Regulamentul Băncii Rusiei N 262-P și o serie de alte documente. Testul poate fi folosit pentru a evalua cunoștințele oricărui specialiști (la angajare, la transfer, pe baza rezultatelor instruirii la introducerea unui subiect
18 CSB/CFT, testarea programată a cunoștințelor și alte cazuri). Întrebări generale privind identificarea clienților în scopuri CSB/CFT Procedura de identificare a clienților - persoane fizice 12 Procedura de identificare a beneficiarilor 2 Identificarea persoanelor fizice - cetățeni străini Verificarea activităților clienților pentru participarea la activități extremiste Tranzacții efectuate fără identificarea persoanelor fizice, simplificate Acțiuni de identificare în cazul imposibilității identificării unui client sau beneficiar Total întrebări Testul „Identificarea clienților – persoane juridice în scopuri CSB/CFT” Acest test include cele mai generale întrebări de identificare a clienților – persoane juridice stabilite prin Legea 11-FZ, Banca Rusiei Regulamentul N 262-P și o serie de alte documente. Testul poate fi folosit pentru a evalua cunoștințele oricăror specialiști (în timpul angajării, transferului, urmărirea rezultatelor instruirii în timpul unei introduceri în tema CSB/CFT, testarea programată a cunoștințelor și alte cazuri). Întrebări generale privind identificarea clienților în scopuri CSB/CFT Procedura de identificare a clienților - persoane juridice Identificarea beneficiarilor 2 Identificarea persoanelor juridice nerezidente 3 Evaluarea gradului de risc al tranzacțiilor unui client Informații primite în scopul identificării persoanelor juridice și persoanelor fizice antreprenori Verificarea activităților clienților pentru participarea la activități extremiste Acțiuni în cazul în care este imposibilă identificarea unui client sau beneficiar Total întrebări Testul „Caracteristici de identificare și transmitere a informațiilor despre 76
19 tranzacții cu bunuri mobile (cod 000) „Întrebările testului sunt elaborate pe baza reglementărilor și a diferitelor recomandări ale Băncii Rusiei cu privire la problema identificării și trimiterii de informații despre tranzacțiile cu bunuri mobile care sunt supuse controlului obligatoriu. Testul poate fi utilizat pe scară largă în instruirea și certificarea privind problemele AML/FT a managerilor și angajaților diviziilor bancare implicate în implementarea acestor operațiuni și tranzacții. Întrebări generale 2 Tranzacții cu bunuri mobile supuse controlului obligatoriu Transferul de informații către organismul autorizat 8 Total întrebări Test „Caracteristici de completare a unui formular standard al unui fișier DBF” Acest test este elaborat pe baza Regulamentului Băncii Rusiei nr. 321-P din 29 august 2008 „Cu privire la procedura pentru ca instituțiile de credit să transmită organului autorizat informațiile prevăzute de Legea federală „Cu privire la combaterea legalizării (spălării) veniturilor obținute pe cale penală și a finanțării terorismului” și este destinate în mod special testării cunoștințelor specialiștilor din departamentele (grupurile) de monitorizare financiară ale unei bănci (sucursale) responsabile cu formarea și depunerea ECO către Rosfinmonitoring. Întrebări generale 8 Caracteristici de completare a unui dosar DBF 17 Coduri tranzacții Total întrebări Testul „Particularități de identificare și furnizare de informații privind tranzacțiile imobiliare (cod 8000)” Acest test a fost elaborat pe baza recomandărilor metodologice de identificare și prezentare a informațiilor despre imobiliare tranzacții supuse controlului obligatoriu (grupul de cod 80) (aprobat de Comitetul Asociației Băncilor Ruse privind CSB/CFT și riscuri de conformitate (procesul verbal al ședinței Comitetului datat nr. 26) și este destinat certificării și testării de rutină a cunoștințelor a managerilor și angajaților sistemului de control intern, departamentelor operaționale, de credit, juridice 92 69
20, precum și ofițerul responsabil CSB/CFT. Conceptul de imobil 4 Tranzacții imobiliare supuse controlului obligatoriu Înregistrarea și transmiterea informațiilor către organismul autorizat Total întrebări Testul „Organizarea activității instituțiilor de credit în temeiul CSB/CFT” Testul a fost întocmit în baza Regulamentului Băncii Centrale 37-P pentru toți angajații băncii. Testul poate fi utilizat la certificarea angajaților pentru oricare dintre pozițiile departamentelor și diviziilor băncii implicate în activitatea CSB/CFT, precum și la efectuarea unui test de rutină a cunoștințelor. Organizarea unui sistem CSB/CFT într-o instituție de credit Un program de gestionare a riscului de legalizare (spălare) a veniturilor din infracțiuni și finanțare a terorismului Un program de identificare a tranzacțiilor în activitățile clienților care fac obiectul unor tranzacții OK și neobișnuite A program de refuz de încheiere a unui acord de cont bancar Program care determină procedura de interacțiune a unei instituții de credit cu persoanele încredințate cu identificare Program de înghețare (blocare) fonduri sau alte proprietăți Semne de tranzacții neobișnuite 7 Total întrebări Test „Șeful departamentului Test general privind CSB/CTF" Analize externe 30 Total întrebări Test "Cooperarea internațională a Federației Ruse în domeniul CSB/CFT" Acest test poate fi utilizat atunci când se efectuează un test de rutină de cunoștințe al angajaților departamentelor de monitorizare financiară ale instituțiilor de credit, care sunt cei mai implicați în implementarea legislației privind 67
21 CSB/CFT. Participarea Federației Ruse la organizațiile internaționale privind CSB/CFT Noi recomandări FATF 9 Total întrebări Testul „Managementul riscului SB/FT pentru ofițerul responsabil” Atunci când își desfășoară activitatea, ofițerul responsabil CSB/CFT trebuie să evalueze constant gradul de influență al diverse riscuri bancare, în principal riscul juridic și riscul pierderii reputației afacerii. Acest test este special creat pentru a evalua capacitatea specialiștilor din domeniul bancar, aprecierea competențelor și a capacității acestora de a califica corect tranzacțiile supuse controlului obligatoriu și tranzacțiile neobișnuite, suspecte, efectuate zilnic de clienții băncii și gradul de expunere a acestora la diferite tipuri de riscuri. Acest test poate fi utilizat atunci când se efectuează un test de rutină a cunoștințelor angajaților instituțiilor de credit care sunt cel mai implicați în implementarea legislației CSB/CFT (de exemplu, angajații diviziilor structurale de monitorizare financiară). Probleme generale ale managementului riscului SB/FT 10 Evaluarea riscului clientului 2 Tipuri de tranzacții neobișnuite, discutabile 18 Total întrebări Testul „Fundamentele economice și juridice ale CSB/CFT” Acest test poate fi utilizat pentru a efectua un test inițial al cunoștințelor angajaților de credit instituțiile care sunt cel mai implicate în implementarea legislației privind CSB/CFT (de exemplu, angajații diviziilor structurale de monitorizare financiară). Introducere. Conceptele de „spălare a banilor” și „finanțare a terorismului” Metode și metode de spălare a banilor 12 Finanțarea terorismului Cadrul legal pentru cooperarea internațională în domeniul CSB/CFT Total întrebări
22 Test general „Tranzacții supuse controlului obligatoriu în scopuri CSB/CFT” Întrebările testului sunt elaborate pe baza Legii federale 11-FZ, reglementărilor și diferitelor recomandări ale Băncii Rusiei cu privire la problema identificării și trimiterii de informații despre tranzacțiile vizate. la controlul obligatoriu. Testul este universal și poate fi utilizat pe scară largă în instruirea și certificarea privind problemele CSB/CFT pentru managerii și angajații departamentelor bancare implicate în aceste operațiuni și tranzacții. Testul poate fi utilizat pentru certificare și efectuarea de teste de rutină a cunoștințelor angajaților din departamentele relevante ale băncii. Aspecte generale 2 Tranzacții cu numerar în numerar (cod grup 10) Tranzacții pe conturi bancare (cod grup 40) 8 Tranzacții cu bunuri mobile (cod grup 0) 9 Tranzacții cu bunuri imobiliare (cod grup 80) 2 Tranzacții care implică extremiști (cod grup 70) ) 2 operațiuni NPO (cod de grup 90) 4 operațiuni de ordine de apărare a statului (cod de grup 41) Total întrebări Test general „Semne de tranzacții neobișnuite și tranzacții îndoielnice în scopuri CSB/CFT” Întrebările test sunt elaborate pe baza Legii federale 11-FZ, reglementări și recomandări ale Băncii Rusiei cu privire la problema identificării și trimiterii de informații despre tranzacții neobișnuite și tranzacții discutabile. Testul este universal și poate fi utilizat pe scară largă în instruirea și certificarea privind problemele CSB/CFT pentru managerii și angajații departamentelor bancare implicate în aceste operațiuni și tranzacții. Testul poate fi utilizat pentru certificare și efectuarea de teste de rutină a cunoștințelor angajaților din departamentele relevante ale băncii. Întrebări generale 2 Semne generale ale tranzacțiilor neobișnuite 6 Tranzacții cu fonduri în numerar
23 Efectuarea de transferuri de bani 2 Efectuarea de tranzacții în baza contractelor de credit 4 Efectuarea de plăți internaționale 4 Efectuarea de tranzacții cu valori mobiliare și instrumente financiare derivate Efectuarea de servicii bancare electronice și plăți cu carduri de plastic Semne de tranzacții îndoielnice 13 Total întrebări
Ce 26 de tipuri de documente CSB/CFT vă poate solicita o inspecție bruscă la fața locului a Băncii Rusiei? Puțin mai mult de cinci ore sunt alocate organizației pentru a furniza documente CSB/CFT
(autor - avocat, expert CSB/CFT, specialist în activități educaționale în domeniul CSB/CFT, redactor-șef al mass-media „Buletinul Monitorizării Financiare”, Candidat la Științe Smyslov P.A., la utilizarea și citarea, un link la site este necesar)
Ascultătorii seminarelor noastre și cititorii site-ului nostru web știu că Pavel Aleksandrovich Smyslov cunoaște multe povești din practica efectuării de inspecții a subiectelor legislației împotriva spălării banilor de către angajații autorităților de supraveghere: din 2005 (anul primei sale cunoștințe cu Rosfinmonitoring și prima vizită la clădirea Rosfinmonitoring din Moscova), astfel de povești s-au acumulat o cantitate imensă, cea mai mare parte din care extrage din materialele de practică administrativă trimise lui. În ianuarie 2017, „colecția” sa de practică de aplicare a legii în domeniul CSB/CFT a fost completată cu o solicitare impresionantă din partea Băncii Rusiei, organizația fiind obligată să răspundă unora dintre pozițiile sale în doar... 5 ore și 15 minute... (!!!)
Încă mai crezi că vei avea timp să te pregătești pentru test? Veți avea timp să pregătiți retroactiv toate documentele CSB/CFT și regulile de control intern? Te înșeli profund! Și puteți vedea dovada acestui lucru pentru dvs. mai jos. Organizația care a primit această solicitare nici nu și-a imaginat că ziua sa normală de lucru va fi umbrită de sosirea ofițerilor de supraveghere. Totul s-a întâmplat foarte repede și pe neașteptate.
Este impresionant volumul documentației CSB/CFT solicitat pentru perioada 01.04.2016 - 26.01.2017, pe care organizația a trebuit să-l asigure pentru verificare aproape imediat, în doar câteva ore.
Invităm cititorii noștri să afle lista preliminară a documentelor CSB/CFT pe care reprezentanții agenției de supraveghere le-au solicitat pentru verificare:
1. Norme de control intern în scopul combaterii legalizării (spălării) a produselor din infracțiune (denumite în continuare ICR CSB/CFT), în vigoare de la 01.04.2016 până la 26.01.2017 (denumite în continuare ICR CSB/CFT). Perioada);
2. Toate documentele interne (regulamente, proceduri, reguli etc.) elaborate de organizație și care reglementează activitățile acesteia în domeniul CSB/CFT pentru Perioada;
3. Documente directive privind numirea unui funcționar special responsabil cu respectarea regulilor normelor interne privind CSB/CFT și implementarea programelor de implementare a acestora
4. Fișele postului angajaților organizației care funcționează în baza unui contract de muncă pe Perioada;
5. Documente care confirmă conformitatea angajatului responsabil cu cerințele de calificare;
6. Tabel de personal la data de 01.04.2016, precum și modificările pe perioada 01.04.2016 până la 26.01.2017, cu indicarea numelor complete ale salariaților;
7. Informații despre conectarea la Contul personal al organizației pe portalul organismului autorizat pe rețeaua de informații și telecomunicații pe Internet (denumit în continuare Contul personal) cu documente justificative atașate;
8. Document administrativ intern privind accesul angajatului la Contul Personal (angajat responsabil, administrator de sistem etc.);
9. Materiale de control intern privind executarea documentelor CSB/CFT pentru Perioada;
10. Registrul mesajelor electronice formalizate (FES) - dacă este disponibil;
11. Toate mesajele interne compilate de angajații organizației și transmise angajatului responsabil pentru Perioada;
12. Copii electronice ale informațiilor și informațiilor (FES) specificate în clauzele 2 - 7 ale Directivei Băncii Rusiei nr. 3484-U, trimise de organizație organismului autorizat prin Contul personal pentru perioada (în formă electronică pe un suport amovibil). mediu de stocare, protejat de înregistrări suplimentare);
13. Toate chitanțele organismului autorizat privind acceptarea/neacceptarea FES-ului primite de acesta în Perioada (în formă electronică pe un suport de stocare amovibil, protejat de înregistrarea suplimentară);
14. Chestionare (dosar) ale tuturor clienților organizației care sunt deserviți în perioada (pe hârtie și/sau în format electronic);
15. Solicitări primite de la Rosfinmonitoring cu privire la clienții organizației în perioada;
16. Chestionare (dosar) reprezentanților clienților, beneficiarilor care sunt deserviți în Perioada (pe hârtie și/sau în format electronic);
17. Documente care confirmă autoritatea unei persoane ca reprezentant al clientului (inclusiv o împuternicire, un acord, un act al unui organism administrativ local);
18. Documente interne organizatorice si administrative care contin informatii:
Cu privire la numirea angajaților responsabili cu identificarea clienților, reprezentanților clienților, beneficiarilor, beneficiarilor efectivi, inclusiv integralitatea reflectării în chestionarele (dosarele) clienților a informațiilor necesare identificării clienților;
Despre drepturile și responsabilitățile oficiale ale angajaților responsabili de identificare.
19. Informații privind tranzacțiile cu clienții suspendate pentru Perioada;
20. Informații privind cazurile de refuz de a accepta serviciul clienți pentru Perioada;
21. Informații privind cazurile de refuz de a efectua operațiuni (tranzacții) clienților în Perioada
22. Informații privind aplicarea/neaplicarea măsurilor de înghețare și blocare a) fondurilor pentru Perioada;
23. Program de formare și educare a angajaților organizației în domeniul CSB/CFT;
24. Toate documentele care să înregistreze pregătirea angajaților organizației în domeniul CSB/CFT;
25. Documente administrative organizaționale privind numirea angajaților responsabili cu implementarea programului de instruire CSB/CFT, organizarea și desfășurarea evenimentelor de formare;
26. Lista unităților structurale și a angajaților organizației care trebuie să urmeze pregătire și educație obligatorie în scopuri CSB/CFT pentru Perioada.
Am descris multe dintre documentele CSB/CFT solicitate pe site-ul nostru de mai multe ori și le spunem ascultătorilor seminariilor noastre cum să le pregătească. De obicei, în timpul unei inspecții la fața locului, ofițerii de supraveghere extind și clarifică lista documentației solicitate.
Mai jos veți găsi fragmente din cererea de mai sus. Textul integral al cererii cu alte documente solicitate de către Banca Rusiei pentru verificare (încă aproximativ 25 de articole de solicitare) va fi furnizat numai clienților noștri abonați la serviciile de informare CSB/CFT.
Fragmente din cererea „mare” din partea Băncii Rusiei care indică timpul pentru depunerea documentelor CSB/CFT pentru verificare (click pentru a mări)
„Cu privire la Banca Centrală a Federației Ruse (Banca Rusiei)” (Legislația colectată a Federației Ruse, 2002, nr. 28, articolul 2790; 2003, nr. 2, articolul 157; nr. 52 (Partea I), articolul 5032) Banca Rusiei stabilește următoarele cerințe pentru formarea și educarea personalului din instituțiile de credit.
2.1.6. programe de instruire pentru angajații instituțiilor de credit pe probleme de combatere a legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului;
(modificat prin scrisoarea Băncii Centrale a Federației Ruse din 16 ianuarie 2003 N 6-T)
2.1.7. un program care determină procedura de organizare a muncii într-o instituție de credit pentru a refuza încheierea de contracte de cont bancar (depozit) cu persoane fizice și juridice și pentru a refuza executarea ordinului unui client de a efectua o tranzacție;
Ministrul Economiei și Finanțelor din Regiunea Moscova Educație: 2002 Universitatea Drexel (SUA), specializare în Finanțe,...
Automatizarea proceselor de producție este principala direcție în care producția se mișcă în prezent...
Public țintă: proprietari, directori generali;
Directori de dezvoltare, manageri de top;
HR - directori,...
Teorie Această proprietate a fost observată pentru prima dată de Kenneth Arrow într-o lucrare din 1963 intitulată „Incertitudine și...
Autoeducatie
Vara este vremea vacanțelor și a călătoriilor. Și mergând astăzi la drum, aproape toată lumea se străduiește să-și surprindă...
Păsările sunt prietenii cu pene ai omului. Rolul lor în natură este de neprețuit. Citiți despre ele și protecția lor în articolul Păsări: general...
Interviul este în plină desfășurare și ai reușit deja să vorbești despre educația, realizările tale și să explici de ce ți-ai dorit...
Fiecare persoană din cele aproape șapte miliarde de oameni care trăiesc astăzi pe planeta noastră este complet unică. Acest...
Buna ziua! Astăzi vom vorbi despre sucursale și reprezentanțe ale persoanelor juridice. Dezvoltarea oricărei afaceri...
Există o mulțime de cărți în lume. Și probabil că aveți o mulțime de basme, povești, colecții diferite acasă...
Automatizarea proceselor de producție este direcția principală în care...
Public țintă: proprietari, directori generali;