Venituri pentru leneși: ce trebuie să știți despre investițiile pasive. Tranzacționare cu ETF

Cum să faci bani la bursă Şi cum să măresc banii, investit în diferite active - întrebări care vor fi întotdeauna relevante pentru investitor. Fondurile tranzacționate la bursă (ETF) sunt o modalitate ușoară de a investi în valori mobiliare străine și de a „cumpăra întreaga piață” cu costuri minime. Fiecare ETF urmează structura unui indice financiar specific și include acțiuni a zeci sau sute de companii importante. Cumpărarea sau vânzarea unei acțiuni ETF este la fel de ușoară ca și cumpărarea unei acțiuni comune - în orice moment din contul dvs. individual de brokeraj.

Care sunt beneficiile pentru investitor? Cumpărare ETF-uri pentru începătoriŞi investitori profesionisti este o modalitate ușoară de a investi în internațional bursaŞi cumpara actiuni ale companiei, precum și obligațiuni și aur la costuri minime.

Vrei să știi cum să măresc baniicum să alegeți un instrument de investiții și cum să faci bani la bursă? Urmărește videoclipul nostru despre ce este un ETF și cum se compară cu alte produse de investiții.

Ce este ETF: video

Cum să investești în ETF-uri printr-un cont individual de brokeraj?

Acum știi ce este ETF. Unde începe procesul? investind în ETF-uri?

1. Alegeți un broker și semnați un acord

2. Depuneți o anumită sumă pentru investiție într-un cont individual de brokeraj, pe care brokerul îl deschide pentru dvs. după semnarea acordului

3. Le alegeți pe cele care vă plac și faceți singur o achiziție prin intermediul terminalului de tranzacționare QUIK, sau dați un ordin brokerului să cumpere.

Care sunt caracteristicile când cumpărați ETF-uri?

Caracteristica principală a ETF-urilor este că fiecare dintre cele 14 fonduri este tranzacționat la Bursa din Moscova ca o acțiune obișnuită, dar în același timp conține o varietate de valori mobiliare. Adică, de fapt, cumpărarea unui ETF echivalează cu cumpărarea mai multor acțiuni simultan. De exemplu, o acțiune include mai mult de 600 cele mai mari companii SUA, pe care îl cumpărați dintr-o dată cu un singur clic atunci când cumpărați ETF-ul cu cel mai mare acțiuni din SUA (FXUS).

De aceea investind în ETF-uri - cale usoara cumpara actiuni ale companiei- uriași o anumită industrie sau o țară întreagă la costuri minime.

Cum să cumpărați singur ETF-uri prin QUIK?

Investitorul decide singur pe care dintre cele 14 ETF-uri tranzacționate la Bursa din Moscova să includă în portofoliul său de investiții. Cu toate acestea, pentru a implementa o strategie de investiții de succes, este recomandabil să investiți în diferite clase de active, de ex. diversificați-vă investițiile. Există 14 ETF-uri FinEx la Bursa din Moscova, printre care se numără acțiuni ale principalelor economii ale lumii (, Kazahstan), un fond pentru și. Prin construirea unui portofoliu de investiții dintr-o combinație de valori mobiliare din diferite clase de active, veți reduce semnificativ nivelul de risc pentru portofoliul dvs.

Dacă ți-ai dat seama deja, ce este ETF, și doriți să cumpărați și să vindeți singur produse tranzacționate la bursă, urmăriți o scurtă instrucțiune video despre cum să utilizați programul QUIK și să cumpărați rapid instrumentele necesare pe Bursa din Moscova în câteva clicuri.

Diferențele față de alte ETF-uri

ETF-urile FinEx se compară favorabil cu fondurile tranzacționate la bursă de la alți furnizori din Rusia. Am pregătit o prezentare în care am explicat diferențele cheie dintre ETF-urile FinEx ETF și ITI Funds și am comparat ecosistemul ETF: participanți la procesul de emitere, răscumpărare și tranzacționare a acțiunilor ETF.

ETF - fonduri tranzacționate la bursă. Emitenți FinEx Funds plc și FinEx Physically Backed Funds plc. Societate de administrare FinEx Investment Management LLP (număr de înregistrare OS407513, sediu social: etajul 4, 39 Dover Street, Londra, W1S 4NN, Marea Britanie). Informațiile sunt dezvăluite pe site-ul www.finxplus.ru.

Societatea de administrare FinEx Plus LLC atrage atenția asupra faptului că investițiile pe piața valorilor mobiliare sunt asociate cu riscuri, inclusiv cu riscul de a pierde total sau parțial investițiile. Valoarea activelor poate crește și scade. Performanța investiției din trecut nu determină randamentele viitoare. Informațiile furnizate pe acest site nu conțin garanții privind fiabilitatea eventualelor investiții și stabilitatea dimensională venituri posibile sau costurile asociate cu respectivele investiții; nu este o declarație a posibilelor beneficii asociate cu practicile de gestionare a activelor; nu constituie o ofertă de niciun fel; nu constituie consultanță individuală de investiții.

Este posibil ca instrumentele financiare sau tranzacțiile menționate pe acest site să nu se potrivească profilului dumneavoastră de investiții. Determinarea adecvării unui instrument financiar sau tranzacție pentru obiectivele de investiții, orizontul de investiție și toleranța la risc este responsabilitatea investitorului.

Societatea de administrare FinEx Plus LLC nu este responsabilă pentru eventualele pierderi ale investitorului în cazul tranzacțiilor sau investițiilor în instrumente financiare, informații despre care sunt furnizate pe acest site. Societatea de administrare FinEx Plus LLC nu oferă garanții sau declarații și nu își asumă nicio răspundere. referitor la rezultate financiare obţinute pe baza utilizării acestor informaţii.

În comentariile la articole despre ETF-uri, oamenii întreabă despre rentabilitatea acestui instrument de investiții. Ca și alte instrumente, ETF-urile arată niveluri diferite de profit. În acest articol vreau să arăt profitabilitatea celor mai populare ETF-uri. Să ne uităm și la deținătorii recordurilor. Cât de mult poate câștiga o persoană investind într-un ETF timp de câțiva ani?

ETF pe acțiuni.

Să începem cu ETF-urile care urmează S&P 500. Acesta este cel mai popular indice, iar fondurile care îl urmează sunt unele dintre cele mai populare, adică. au miliarde de dolari sub administrare. ETF-ul SPY - SPDR S&P 500 are active de 198 de miliarde de dolari. Gândește-te doar la această sumă. Deci, acest fond uriaș a adus un randament de 71,58% pe trei ani și 106% pe 5 ani. Aceste. Banii investiți acum cinci ani s-au dublat deja. Este clar că această creștere nu se datorează administratorilor de fonduri, ci doar modul în care piața de valori din SUA, în ansamblu, a crescut de-a lungul anilor.

În același sector Large Cap, există un fond interesant numit EEH. Acest fond utilizează indicatori în strategia sa analiza tehnica, deși tranzacționează companii din același indice. Dar acest fond a arătat o rentabilitate de 230% pe an. Peste 3 ani - 396%, iar peste 5 ani - 443%. Acesta este fondul. Dar, așa cum ar trebui spus în astfel de cazuri: rezultatele obținute în trecut nu garantează aceleași realizări în viitor.

Piețele emergente (fondul VWO) au înregistrat o rentabilitate de 13% în aceiași 5 ani. Se poate aminti și de Rusia, care ultimii ani arată doar randamente negative.

ETF de obligațiuni.

Fondurile de obligațiuni nu au funcționat la fel de bine. Fondul BND are active de 23 de miliarde de dolari. În același timp, randamentul anual este puțin mai mare de 4%. Peste 3 ani - 5,6%, peste 5 ani - 18,8%.

Fondul TLT, care urmează obligațiunile americane pe 20 de ani, a înregistrat o rentabilitate de 17% pe an și de 47% pe 5 ani.

ETF imobiliar.

Cele mai mari fonduri imobiliare au înregistrat randamente de 22-25% în acest an. Fondul investește în companii imobiliare. Peste 3 ani, fondul VNQ a înregistrat o rentabilitate de 57%, iar peste 5 ani - 120%. Fanii imobiliarelor din Moscova ar trebui să acorde atenție acestui lucru. Comparați aceste cifre cu creșterea prețurilor la apartamentele din orașele noastre. Putem obține astfel de profituri doar dacă investim în clădiri noi. Dar acest lucru este plin de riscuri și probleme cu dezvoltatorii.

Acest sector are și eroii săi. De exemplu, fondul DRN a arătat o rentabilitate de 67% pe an, 166% pe 3 ani și 376% pe 5 ani. Nu este clar cum reușesc să facă acest lucru, dar rezultatele sunt documentate. Dar dacă te gândești bine, acestea sunt numere nebunești.

Acest articol va fi util în principal pentru cei care au încă o înțelegere vagă a unui astfel de instrument de investiții precum un fond tranzacționat la bursă ETF. Răspunsurile la cele mai frecvente întrebări de mai jos vă vor ajuta să îl cunoașteți mai bine.

La fel ca fondurile mutuale, un ETF este un set de valori mobiliare în care investesc investitorii. numerar investitorilor. În același timp, unitățile ETF, precum acțiunile, sunt tranzacționate bursele de valori, iar valoarea acțiunilor ETF se modifică pe parcursul zilei de tranzacționare.

2. Unde au fost inventate ETF-urile?

Primul ETF a apărut în Canada în 1990. În 1993, ETF-ul a fost emis pentru prima dată în Statele Unite. Acum, acest instrument există în peste 40 de țări din întreaga lume.

3. În ce poți investi cu un ETF?

Un ETF vă permite să includeți, de exemplu, acțiuni, obligațiuni sau imobile în portofoliul dvs. de investiții diferite țări lume, precum și diverse active de mărfuri ( metale pretioase, produse agricole etc.)

4. De ce are nevoie un investitor de un ETF?

ETF-urile sunt o modalitate destul de simplă și ieftină de a investi în active străine și de a construi un portofoliu global de investiții cu adevărat diversificat.

5. Care sunt avantajele ETF-urilor?

• ETF-urile oferă acces la piețele din întreaga lume și o gamă largă de active de investiții;
• aplicarea strategiilor indexate - majoritatea ETF-urilor sunt fonduri de investiții indexate, i.e. componenţa şi structura activelor unui astfel de fond nu sunt lăsate la latitudinea societate de administrare;
• societatea de administrare trebuie să investească fondurile investitorilor în conformitate cu indicele bursier selectat, cu care, la rândul său, pot fi comparate rezultatele fondului tranzacționat la bursă;
• comisioane scăzute ale companiei de administrare a ETF-urilor percepute de investitor (de obicei, aceste comisioane sunt mult mai mici decât în ​​fondurile mutuale);
• transparență ridicată – informațiile privind compoziția și structura activelor ETF sunt publicate în mod regulat în domeniul public;
• posibilitatea de a primi dividende - proprietarul unităților ETF, precum proprietarul acțiunilor companiei, poate primi dividende și alte plăți pentru titlurile incluse în activele fondului în contul său.

6. Există dezavantaje pentru ETF-uri?

• un număr mare de ETF-uri, ceea ce face ușor să fii confuz;
• apariția a tot mai multe ETF-uri care se abat de la strategia clasică a indicilor;
• marea majoritate a ETF-urilor sunt tranzacționate pe burse;
  necesitatea de a efectua tranzacții în mod independent și de a interacționa cu serviciul fiscal al Federației Ruse pentru anumite metode de investiție în ETF-uri;
• trebuie să plătească comisioane intermediarilor financiari (cum ar fi comisioanele de brokeraj) atunci când investesc în ETF-uri.

7. Cât de mare este riscul investiției în ETF-uri?

De la introducerea primului ETF în 1990, nu a existat niciun caz în care deținătorii de unități ETF și-au pierdut banii ca urmare a fraudei de către societatea de administrare a ETF.

Fondurile investitorilor sunt păstrate separat de fondurile societății de administrare în conturi organizatii speciale– depozitarii care se asigură că activele investitorilor și ale societății de administrare nu se suprapun în niciun fel.

• Link înrudit: Analiza rentabilității și riscurilor ETF

Cu toate acestea, va exista riscul ca valoarea activelor în care investiți într-un ETF să scadă (numit risc de piață). Valoarea acestuia depinde de activele pe care le alegeți pentru portofoliul dvs. de investiții.

8. Cum poți investi în ETF-uri?

Mai ai întrebări? Vrei să pui teoria în practică? Ai nevoie de sfaturi pentru alegerea unui ETF? Uită-te la a mea. Iată unul care te-ar putea ajuta:

Oksana Gafaiti,
site-ul autorului și Trades.site

Ți-a plăcut postarea 👍? Lasă comentariul tău mai jos👇.
Obțineți ideile mele de piață pe Telegram📣:

Dacă cumpăr obligațiuni, primesc un venit din cupon, care se acumulează, de exemplu, o dată la șase luni. De asemenea, o dată într-o anumită perioadă, investitorii primesc dividende pe acțiuni.

Există astfel de lucruri în cazul cumpărării de acțiuni ale fondurilor ETF? Dacă da, cum funcționează? Similar cu dividendele pe acțiuni sau ceva special?

Dmitri D.

Dmitry, există astfel de lucruri. Modul în care funcționează depinde de fondul specific.

Evgheni Shepelev

investitor privat

Unele ETF-uri plătesc dividende, în timp ce altele le folosesc pentru a cumpăra noi titluri. Posibilitatea și condițiile de plată a dividendelor pot fi găsite în politica fondului. Ce tip de fond să alegi depinde de strategia ta.

Pe scurt despre ETF-uri

Am discutat deja despre ETF-uri în detaliu, dar le vom repeta pe scurt. Un ETF este o colecție de valori mobiliare: acțiuni, obligațiuni sau alte active. Prin achiziționarea unei acțiuni ETF, primiți o cotă din potul general, o parte din toate activele care sunt colectate în fond.

Ce fac ETF-urile cu dividendele

Atunci când un fond primește dividende din activele sale, are două opțiuni: să plătească dividende investitorilor sau să păstreze banii pentru el însuși pentru a cumpăra noi titluri și pentru a crește valoarea ETF-ului cu suma dividendelor. Alegerea depinde de politica fondului și de legislația țării în care este înregistrat.

Pentru investitor, aceasta înseamnă că ETF-ul cu investiție nu va transfera dividende în contul său, dar valoarea cotei unui astfel de ETF în portofoliul investitorului va crește proporțional cu dividendele primite de fond. Și un ETF care plătește dividende va avea la anumite intervale transferul dividendelor primite în contul investitorului.

Fondurile care plătesc dividende o fac de obicei la date stabilite. Plățile au loc de 1-4 ori pe an, dar există fonduri chiar și cu transferuri lunare de dividende.

ETF-urile din SUA plătesc de obicei dividende. European și rus - opțional. Condițiile sunt întotdeauna specificate în politica fondului. Condițiile de plată a dividendelor nu se vor modifica fără motive imperioase.

Cum să înțelegeți dacă un fond transferă dividende

Pentru ETF-urile rusești consultați informațiile de pe site-urile companiilor de administrare. De exemplu, cardurile Phoenix ETF indică faptul că venitul este reinvestit:

Pentru ETF-uri străine Este convenabil să vizualizați informații în serviciile speciale:

• Etfdb.com - pentru SUA,
• Justetf.com - pentru piața europeană.

De exemplu, să aflăm dacă fondul american Vanguard FTSE Emerging Markets (VWO) plătește dividende. Mergem pe Etfdb.com și în bara de căutare din partea de sus a site-ului introducem denumirea fondului - VWO. Site-ul va afișa o pagină de fond, unde în fila Dividende este indicat că fondul plătește dividende, randamentul ETF-ului este de 2,39% pe an. Frecvența plăților poate fi vizualizată în documentul din fila Fișă informativă - VWO plătește dividende o dată pe trimestru.

Ce ETF să alegeți

ETF cu reinvestire Potrivit pentru investitorii pasivi care doresc să-și crească valoarea portofoliului de investiții, dar nu doresc să întreprindă acțiuni inutile cu investițiile lor. Reinvestirea are loc automat - se face de către fond însuși fără participarea investitorului. Această opțiune reduce costurile investitorului: nu este nevoie să plătiți comisioane către broker și bursă. De asemenea, puteți optimiza impozitarea în acest fel: trebuie să plătiți impozit pe venitul personal pe dividendele primite, iar la reinvestire, va trebui să plătiți impozit pe venitul din vânzarea acțiunilor ETF - și numai în momentul vânzării.

ETF de dividende potrivit pentru un investitor căruia îi pasă fluxul de numerar din fonduri investite și căruia îi plac în același timp ETF-urile, nu obligațiunile sau acțiuni de dividende. Un astfel de fond va asigura primirea periodică de bani în contul de brokeraj, care poate fi eliminat la propria discreție.

Desigur, puteți vinde periodic mai multe acțiuni ETF pentru a primi bani, dar multora le este greu din punct de vedere psihologic să vândă. Reducerea numărului de acțiuni ETF dintr-un portofoliu de investiții poate fi percepută ca „mâncând” capitalul, reducându-i valoarea. Deci, un ETF de dividende va fi util în acest caz. Principalul lucru este să nu confundați tipurile de fonduri.

Dacă aveți o întrebare despre finanțele personale, investiții sau bugetul familiei, scrieți la: [email protected]. Vom răspunde la cele mai interesante întrebări din revistă.

Fondurile tranzacționate la bursă au luat cu asalt lumea investițiilor. Aceste fonduri low-cost tind să aibă rate foarte atractive cheltuieli, și în plus, spre deosebire de tradițional fonduri mutuale, oferă stimulente fiscale. În multe cazuri, ETF-urile urmăresc indici și oferă un minim cifra de afaceri active și stabilitate ridicată a portofoliului. Astăzi, investiția în ETF-uri este mai ușor ca niciodată, iar popularitatea lor a făcut mult mai ușor să găsiți opțiunile potrivite pentru dvs. Iată de unde să începi.

Pasul 1: Deschideți un cont de brokeraj

Pentru a cumpăra și vinde ETF-uri, trebuie să aveți un cont de brokeraj. Acțiunile din fondurile tranzacționate la bursă se tranzacționează ca acțiuni individuale și sunt disponibile în timpul orelor de tranzacționare pe toate bursele majore.

Un anumit broker poate avea avantaje suplimentare. De exemplu, mai mulți brokeri oferă propriile lor ETF-uri, care vă vor permite să tranzacționați titlurile lor fără comisioane. Alții parteneri cu ETF-uri terțe, ceea ce le permite, de asemenea, să evite comisioanele la tranzacțiile cu acele fonduri. Aruncați o privire atentă la ceea ce oferă fiecare broker - acest lucru vă va oferi o idee mai bună despre ce ETF-uri au acces și dacă este potrivit pentru nevoile dvs.

Pasul 2: Urmăriți-vă cheltuielile

Există mii de ETF-uri în întreaga lume, așa că alegerea unuia poate fi dificilă. O modalitate de a distinge investiții promițătoare din inițiative dubioase - uită-te la costurile acestora.

Fiecare fond tranzacționat la bursă publică un raport anual al cheltuielilor, care este un procent din total volumul activelor fond care este folosit pentru a-și acoperi cheltuielile. Un raport mai mic al cheltuielilor înseamnă mai mulți bani lăsați în buzunar. mai multi bani. Cele mai mari și cele mai performante ETF-uri oferă rate de cheltuieli sub 0,1%.

Unele zone piețele financiare sunt în mod natural asociate cu costuri mai mari, ceea ce afectează și valoarea coeficientului. De exemplu, investițiile internaționale în acțiuni implică provocări logistice mai complexe, deci ratele de cheltuieli fonduri internaționale de obicei, mai mare decât ETF-urile care investesc numai în acțiuni americane.

Cu toate acestea, chiar dacă comparați ETF-urile de la diferite categorii, se dovedește adesea că cele mai bune oportunități Fondul cu cel mai mic raport de cheltuieli vă oferă în continuare cel mai bun randament.

Pasul 3: Construiți un portofoliu diversificat

La fel ca fondurile mutuale, multe ETF-uri investesc în aceleași acțiuni, deci chiar dacă sunteți investit în mai multe ETF-uri, asta nu înseamnă neapărat că aveți un portofoliu diversificat. De exemplu, dacă toate ETF-urile pe care le dețineți investesc numai în companii cu capitalizare mare din SUA, este posibil să descoperiți că investițiile dvs. sunt în esență identice.

Prin urmare, acordați atenție ETF-urilor din diferite categorii. Pentru început, puteți încerca să utilizați diferite clase de active, cum ar fi acțiuni, obligațiuni, imobiliare și investiții alternative. Extinderea acoperirii în cadrul fiecăreia dintre aceste clase de active poate fi, de asemenea, o idee bună.

De exemplu, în cazul acțiunilor, este logic să achiziționați ETF-uri care investesc în companii de diferite dimensiuni, locații geografice, industrii și ETF-uri fără comisioane- poți, fără să-ți faci griji în privința cheltuielilor, să investești chiar și sume mici de bani, astfel încât acestea să înceapă imediat să lucreze pentru tine.

Dacă aveți doar 100 USD pe lună de investit într-un ETF, nu are sens să plătiți nici măcar 5 USD în comisioane. Dacă te afli într-o situație în care comisioanele nu pot fi evitate, este mai înțelept să investești mai rar, dar în sume mai mari, astfel încât comisioanele să fie mai mici ca procent.

Fondurile tranzacționate la bursă pot fi un element important pentru construirea unui termen lung portofoliul de investiții care vă va aduce venituri. Concentrează-te pe menținerea costurilor scăzute și pe găsirea ETF-urilor care se potrivesc în mod specific strategiei tale de investiții și vei crește șansele unui portofoliu de care te vei bucura în anii următori.

Dacă doriți să începeți să câștigați bani cu fonduri tranzacționate chiar acum, alăturați-vă Academiei Insider

Pregătit de Taya Aryanova